Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)
Статья 159.2 УК РФ с комментариями - ст. 159.2 УК РФ. Мошенничество при получении выплат

Мошенничество при получении выплат комментарий

Охраняется законом

1. Мошенничество при получении выплат, то есть хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий, компенсаций, субсидий и иных социальных выплат, установленных законами и иными нормативными правовыми актами, путем представления заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

наказывается штрафом в размере до трехсот тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до двух лет, либо обязательными работами на срок до четырехсот восьмидесяти часов, либо исправительными работами на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до пяти лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового, либо лишением свободы на срок до четырех лет с ограничением свободы на срок до одного года или без такового. 3.

Квалифицирующие признаки мошенничества.

Часть вторая предусматривает наказание за мошенничество, совершенное группой лиц по предварительному сговору либо с причинением значительного ущерба потерпевшему. Часть вторая мошенничества относится уже к преступлениям средней тяжести, подразумевая более строгое наказание.

Мошенничество признается совершенным группой лиц по предварительному сговору в том случае, когда будет установлено, что в совершении преступления принимали участие не менее двух лиц, которые заранее договорились о его совершении.

Доля подобных преступлений также достаточно велика. Здесь стоит помнить, что в большинстве случаев групповые мошеннические действия причиняют потерпевшим значительный либо особо крупный ущерб. А эти действия уже подпадают под части третью и четвертую статьи.

Значительный ущерб, согласно примечанию к статье 158 УК РФ – не менее 2500 рублей. В то же время, минимальный ущерб по части первой — 1000 рублей. Однако, следует учитывать, что вменение данного признака возможно только при оценке имущественного положения потерпевшего.

Указанная сумма является минимальной. К примеру, если у бизнесмена с доходом не менее 100-150 тысяч рублей в месяц был похищен мобильный телефон стоимостью 30 тысяч рублей для него, скорее всего, указанный ущерб не будет являться значительным.

в то же время, при совершении мошеннических действий в отношении безработного лица, к тому же если у последнего еще находится кто-либо на иждивении, указанная сумма будет являться значительным ущербом.

Данное понятие традиционно относится к оценочным  с учетом имущественного положения потерпевшего, наличия в собственности недвижимости, автомобиля и тд. Немаловажное значение имеет и нахождение у него на иждивении престарелых родителей, детей.

Примеры из судебной практики

Пример. П. путем мошеннических действий совершил хищение денежных средств, принадлежащих престарелой К. в сумме 4000 рублей. Как было установлено в ходе следствия, у потерпевшей К. единственным источником дохода является пенсия, которая составляет 12000 рублей.

При этом она несет бремя расходов по коммунальным платежам, никакой помощи со стороны детей у нее нет. В связи с этим, судом действия П. были верно квалифицированы как мошенничество с причинением значительного ущерба.

Другой пример. Ш. с целью хищения имущества пришел к своему знакомому Н. и предложил заключить договор на покупку бытовой техники, при этом зная, что никакой техники у него нет. Ш. подписал договор и отдал последнему сумму – 40 тысяч рублей.

После этого, Н. скрылся и больше не отвечал на звонки. В ходе судебного заседания было установлено, что у потерпевшего имеется в собственности квартира, загородный дом, два автомобиля, никого на иждивении нет.

Кроме того, официальная заработная плата составляет около 120 тысяч рублей в месяц. С учетом указанных обстоятельств, судом обоснованно был исключен признак мошенничества с причинением значительного ущерба гражданину.

Пример группового мошенничества. И. заранее договорился с Т. о совершении ряда мошеннических действий – заключении договоров с лицами пенсионного возраста о перенаправлении денежных средств, имеющихся в наличии, в специальный фонд помощи пенсионерам под выгодную процентную ставку.

При этом ходили по квартирам и представлялись сотрудниками фонда. Доверчивые пенсионеры охотно поверили мошенникам и передавали все имеющиеся у них денежные средства. Общий ущерб от действий И. и Т. составил около 200 тысяч рублей. Оба были осуждены по ч.2 ст. 159 УК РФ к наказанию в виде реального лишения свободы.

Часть третья предусматривает наказания за совершение подобных действий, совершенных в крупном размере либо лицом с использованием своего служебного положения.

Что касается использования лицом своего служебного положения, то здесь необходимо доказать, что совершение мошеннических действий стало возможным только благодаря использованию своего должностного положения виновного лица.

Это означает, что должностное лицо, либо государственный или муниципальный служащий, не являющийся должностным лицом, либо лицо, выполняющее управленческие функции в коммерческой или иной организации, вопреки интересам своей службы использует вытекающие из его служебных полномочий возможности для незаконного завладения чужим имуществом или для незаконного приобретения права на него.

Судебная практика

Пример. Так, Б., являвшийся старшим оперуполномоченным по особо важным делам криминальной полиции, вступил с осужденными по этому же делу С. и П. в предварительный сговор, направленный на хищение имущества Р. путем обмана. П. и С.

, предъявив служебные удостоверения, подошли к Р. и без объяснения причин доставили его к зданию криминальной полиции, где сообщили потерпевшему не соответствующие действительности сведения о том, что он якобы находится в международном розыске, и обещали прекратить розыск и отпустить Р.

, если тот передаст им 50 тыс. долл. США. После того как Р. сообщил, что не в состоянии выплатить требуемую сумму, Б. снизил размер требований до 25 тыс. долл. США. Спустя два дня Б., находясь в автомобиле Р.

, получил от потерпевшего в качестве задатка денежные средства в сумме 4900 долл. США, после чего был задержан сотрудниками отдела собственной безопасности. Действия Б. квалифицированы судом первой инстанции по ч. 3 ст. 30, ч. 3 ст. 159 и ч. 1 ст. 285 УК РФ.

Суд кассационной инстанции изменил состоявшиеся в отношении Б. судебные решения и исключил осуждение его по ч. 1 ст. 285 УК РФ, поскольку противоправное поведение Б., связанное с использованием им своего служебного положения вопреки интересам службы в отношении потерпевшего, полностью охватывается составом преступления, предусмотренным ч. 3 ст. 159 УК РФ, и не требует дополнительной квалификации по ч. 1 ст. 285 УК РФ.

Часть четвертая мошенничества предусматривает его совершение организованной группой либо в особо крупном размере, или повлекшее лишение права гражданина на жилое помещение.

Интересный пример можно привести из практики.    

П. и Р. создали преступную группу, целью которой было совершение мошеннических действий, связанных с размещением в интернете объявлений о якобы имеющихся у них мобильных телефонах Айфон 6 с большой скидкой.

При этом деньги переводились путем перечисления на интернет-кошелек, принадлежащий третьему лицу – Р. Обманув таким образом более 10000 покупателей, преступная группа незаконно заработала более 15 млн рублей.

Мошенничество при получении выплат комментарий

Расследование уголовного дела шло более года. В результате всех виновных суд приговорил к длительным срокам лишения свободы. Несмотря на то, что органами следствия всем обвиняемым вменялся квалифицирующий признак «организованная группа», судом он был исключен за недостаточностью доказательств.

Признаки организованной группы были подробно рассмотрены в статье про кражу.

В последнее время участились случаи изъятия у гражданина жилья в связи с совершением мошеннических действий.

Примером может приговор одного из районных судов Москвы в отношении Л. Так, Л. с целью совершения мошеннических действий в отношении ранее незнакомой П. пришел к домой последней и предложил свои услуги по сдаче в аренду принадлежащей ей на праве собственности квартиры, при этом пообещав достаточно большую сумму аренды в месяц, так как квартира будет сдаваться посуточно.

Согласившись, П. подписала договор, как она посчитала, аренды. Однако, как потом выяснилось, потерпевшая подписала договор дарения квартиры на виновное лицо. В результате Л. стал собственником указанной квартиры.

Спустя достаточно продолжительное время удалось возбудить уголовное дело по ч.4 ст. 159 УК РФ. Сделка была признана ничтожной, так как была совершена под влиянием обмана, а сам Л. был приговорен к 6 годам лишения свободы. Своей вины он не признал.

Отличие мошенничества от смежных составов преступлений

Настоящая страница посвящена практике применения норм уголовного закона, касающихся уголовной ответственности и назначения наказания за совершение преступления, предусмотренного статьей 159.2 УК РФ «Мошенничество при получении выплат» и в первую очередь ориентирована на посетителей нашего сайта, привлекаемых в качестве подозреваемых и обвиняемых по уголовным делам, возбужденным по факту совершения указанного преступления.

Хотим уведомить посетителей нашего сайта, что размещенный на данной странице материал не является руководством для совершения самостоятельных процессуальных действий по уголовным делам о мошенничестве при получении выплат. Мы Вам рекомендуем обратиться за помощью к адвокату по уголовным делам.

Предлагаем ознакомиться:  Выплаты после увольнения по соглашению сторон

В практической деятельности правоохранительных органов нередко встречаются такие ситуации, когда признаки отдельных преступлений имеют некоторое сходство с мошенничеством, что создает определенные трудности для правоприменителя в процессе квалификации анализируемых деяний.

В уголовно-правовой литературе все хищения принято подразделять на формы и виды.

Под формами хищений понимаются предусмотренные уголовным законодательством способы их совершения, отличающиеся друг от друга по механизму завладения имуществом.

1) кража (ст. 158 УК РФ);

2) мошенничество (ст. 159 УК РФ);

3-4) присвоение или растрата (ст. 160 УК РФ);

5) грабеж (ст. 161 УК РФ);

6) разбой (ст. 162 УК РФ). Полагаю, что к формам хищений следует отнести и вымогательство, которое по своим юридическим признакам, способу совершения, а также моменту окончания преступления схоже с разбоем.

От других составов хищения чужого имущества мошенничество отличается специфическими способами его совершения — путем обмана или злоупотребления доверием, поскольку именно в результате обмана или вследствие того, что мошенник умышленно злоупотребляет оказанным ему доверием, собственник либо иной владелец добровольно и по собственной инициативе выводит имущество из своего владения либо передает право на данное имущество и, таким образом, предоставляет виновному правомочия владения, пользования, распоряжения, а также управления похищенным.

Одной из возможных ошибок, способной привести к неверной квалификации содеянного, является неточное представление о способах разграничения таких форм хищений, как кража (или грабеж) и мошенничество. Ошибки в применении уголовного закона в такого рода случаях определяются, как правило, тем, что зачастую при совершении краж и даже грабежей виновный прибегает к обману, вводя в заблуждение лиц, владеющих имуществом, либо входит к ним в доверие, чтобы облегчить себе доступ к имуществу и уже затем совершает тайное или открытое хищение.

Специфика кражи и грабежа состоит в том, что завладение имуществом осуществляется путем его захвата помимо или против воли собственника. Так, при совершении кражи изъятие осуществляется тайно и, следовательно, помимо и без всякого участия владельца.

При грабеже виновный, в отличие от кражи, захватывает имущество открыто, полностью игнорируя всех окружающих, подавляя волю лиц, в собственности или под охраной которых оно находится, либо угрожая применением насилия, не опасного для жизни или здоровья.

В таких случаях обман или злоупотребление доверием используется виновным не для непосредственного завладения имуществом, а с целью получения доступа к имуществу, проникновения в жилое помещение, иное хранилище либо для сокрытия уже совершенного хищения.

Однако на практике суды допускают ошибки в оценке объективной стороны содеянного.

Так, разбойные действия П. расценены судом как мошенничество и угрозу нанесения тяжких телесных повреждений при следующих обстоятельствах.

П., с целью завладения чужим имуществом, пришел в квартиру Щ., представился ей братом женщины, у которой сын Щ. украл 60.000 рублей, и потребовал вернуть похищенное, угрожая ей и сыну нанесением тяжких телесных повреждений и поджогом квартиры. Опасаясь осуществления угрозы, Щ. передала П. 60.000 рублей.

В данной ситуации обман являлся лишь условием, облегчавшим изъятие имущества. Деньги у потерпевшей были изъяты вопреки ее воле. Характерная для мошенничества «добровольность» передачи имущества преступнику отсутствовала.

Определенные сложности вызывает отграничение мошенничества от присвоения или растраты (ст. 160 УК РФ), поскольку, и в том и в другом случае виновный совершает хищение, злоупотребляя доверием собственника либо иного законного владельца. Отграничение рассматриваемых составов необходимо проводить по следующим критериям.

По смыслу закона присвоение и растрата, как и мошенничество, могут быть совершены в отношении любого имущества: государственного, общественного, муниципального, принадлежащего частным лицам, а также коммерческим или иным организациям.

Уголовная ответственность за мошенничество при получении выплат

Изучение эволюции мошенничества, как формы хищения и вида преступной деятельности.

Сущность мошенничества в страховании, его формы, причины и последствия. Уголовно–правовая характеристика основного состава этого вида преступлений.

Методы борьбы с мошенничеством в России. Особенности его предотвращения на зарубежном страховом рынке.

Исследование понятия и классификации убийств по действующему уголовному законодательству Российской Федерации.

Правовое регулирование отношений, связанных с вопросами привлечения к уголовной ответственности за мошенничество, существенно изменил вступивший в силу 10.12.2012 Федеральный закон № 207-ФЗ «О внесении изменений в Уголовный кодекс Российской Федерации и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Ранее глава 21 Уголовного кодекса Российской Федерации (далее — УК РФ) содержала только один вид мошенничества — хищение чужого имущества или приобретение права на чужое имущество путем обмана или злоупотребления доверием.

Теперь в УК РФ включены отдельные статьи, предусматривающие уголовную ответственность за мошенничество в сфере кредитования, страхования, предпринимательской деятельности, компьютерной информации, при получении выплат, а также с платежными картами. Мошенничеством при получении выплат в соответствии со статьей 159.

В соответствии с положениями статьи 8 УК РФ к уголовной ответственности за мошенничество при получении выплат привлекаются лица, совершившие деяние, содержащие все признаки состава преступления, предусмотренного статьей 159.2 Уголовного кодекса РФ.

Таким образом, к уголовной ответственности за мошенничество при получении выплат, привлекаются граждане, достигшие к моменту совершения преступления возраста 16-ти лет, которые совершили хищение денежных средств или иного имущества при получении пособий.

Выплат, установленных законами иными нормативными правовыми актами, путем предоставления заведомо ложных или недостоверных сведений, а равно путем умолчания о фактах, влекущих прекращение указанных выплат.

По части 2 статьи 159.2 УК РФ к уголовной ответственности привлекаются лица, совершившие мошенничество при получении выплат группой лиц по предварительному сговору. Мошенничество при получении выплат признается совершенным группой лиц по предварительному сговору, если в нем участвовали лица, заранее договорившиеся о совместном совершении указанного преступления.

К уголовной ответственности по части 3 статьи 159.2 УК РФ привлекаются лица, совершившие указанное преступление, с использованием своего служебного положения, а равно лица, совершившие мошенничество при получении выплат в крупном размере.

Должностными лицами в ч. 3 статьи 159.2 УК признаются лица, постоянно, временно или по специальному полномочию осуществляющие функции представителя власти либо выполняющие организационно-распорядительные функции в государственных, муниципальных органах или коммерческих организациях.

Мошенничество при получении выплат считается совершенным в крупном размере, если сумма ущерба, причиненного преступлением, превышает сумму 250 000 (Двести пятьдесят тысяч) рублей. 

По части 4 статьи 159.2 Уголовного кодекса к ответственности привлекаются лица, совершившие, деяния, предусмотренные ч. 1 и 2 ст. 159.2 УК РФ, совершенные организованной группой либо в особо крупном размере.

Мошенничество при получении выплат признается совершенным организованной преступной группой, если оно совершено устойчивой группой лиц, заранее объединившихся для совершения одного или нескольких преступлений, предусмотренных статьей 159.2 УК РФ.

В отношении лица, совершившего деяние, имеющее признаки преступления, предусмотренного статьей 159.2 Уголовного РФ «Мошенничество при получении выплат», уголовное преследование возникает в момент возбуждения в отношении этого лица уголовного дела, по указанной статье, либо с момента привлечения его, в качестве подозреваемого или обвиняемого.

  • Подозреваемый по статье 159.2 УК РФ— лицо, в отношении которого возбуждено уголовное дело, либо которому поступило уведомление о подозрении его в совершении преступления, предусмотренного статьей 159.2 УК.
  • Обвиняемый по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ — лицо, в отношении которого вынесено постановление о привлечении его в качестве обвиняемого в совершении мошеннических действий при получении выплат.
При рассмотрении вопроса о привлечении лица к уголовной ответственности за мошенничество при получении выплат, необходимо отметить, что мошенничество, ответственность за которое предусмотрено статьей 159.2 УК РФ, необходимо отличать от мошенничества, предусмотренного статьей 159 УК РФ, за совершение которого предусмотрено более жесткое наказание 

Основанием для возбуждения уголовного дела о преступлении, предусмотренном статьей 159.2 Уголовного кодекса РФ «Мошенничество при получении выплат» является наличие достаточных данных, указывающих на признаки преступления, предусмотренные указанной статьей.

Поводом для возбуждения уголовного дела по статье 159.2 УК РФ являются: заявление потерпевшего о совершении преступления, явка с повинной, сообщение о совершенном преступлении, постановление прокурора о направлении соответствующих материалов о мошенничестве при получении выплат в орган предварительного расследования.

По уголовным делам, возбуждаемым по части 1 статьи 159.2 УК РФ предварительное расследование производится в форме дознания и производится дознавателями территориальных органов МВД РФ по месту совершения преступления.

В процессе расследования уголовных дел по факту мошенничества при получении выплат, лица, производящие предварительное расследование, должны установить обстоятельства, которые в соответствии с уголовно-процессуальным законом подлежат доказыванию по делам о преступлениях, предусмотренных статьей 159.2 УК РФ.

К таким обстоятельствам относятся событие преступления, указанные в статье 159.2 УК РФ, обстоятельства его совершения, виновность лица в инкриминируемом деянии, наличие в его действиях состава преступления, предусмотренного соответствующей частью статьи 159.2 УК.

Характер и размер вреда, причиненного потерпевшему. Обстоятельства, исключающие преступность и наказуемость деяния, обстоятельства, которые могут повлечь за собой освобождение от уголовной ответственности по статье 159.2 Уголовного кодекса, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание.

К доказательствам  по уголовным делам о мошенничестве при получении выплат, предусмотренном статьей 159.2, относятся показания подозреваемого и обвиняемого, показания потерпевшего. В случае если потерпевшим признано юридическое лицо, то показания представителя компании, а также показания свидетелей по уголовному делу.

По практике, срок предварительного расследования по уголовным делам о мошенничестве при получении выплат по статье 159.2 УК РФ, длится от 1 до 6 месяцев. В случае если уголовное дело состоит из нескольких преступных эпизодов или мошенничество совершено в особо крупном размере, а также, если в рамках дела привлечено несколько обвиняемых, срок предварительного расследования по такому делу может продлеваться до года.

Предварительное расследование уголовных дел по статье 159. 2 Уголовного кодекса РФ о мошенничестве при получении выплат, является досудебной стадией уголовного процесса. Данная стадия заканчивается направлением уголовного дела по статье 159.2 Уголовного кодекса прокурору для утверждения обвинительного акта или обвинительного заключения.

Обвинительное заключение или акт, включают в себя существо обвинения, формулировку предъявленного обвинения по статье 159.2 УК РФ, перечень доказательств, представленных стороной обвинения,  подтверждающих виновность лица в совершении мошенничества при получении выплат, перечень доказательств, на которые ссылается сторона защиты, обстоятельства смягчающие и отягчающие наказание, данные о потерпевшем и размере причиненного вреда.

Предлагаем ознакомиться:  Выплаты на погребение вкладчикам сбербанка

В уголовном судопроизводстве, как правило, не бывает двух одинаковых уголовных дел, возбужденных по факту мошенничества при получении выплат. В связи с этим, не может быть и двух похожих стратегий защиты от обвинения по статье 159.2 УК РФ.

  • Первое это воздержаться от дачи каких-либо показаний, воспользовавшись правом, предусмотренным статьей 51 Конституции РФ. В соответствии с положением указанной статьи каждый вправе не свидетельствовать против себя и своих близких родственников. На наш взгляд придерживаться такой позиции следует до момента, пока вам не станет понятен смысл и объем подозрения или обвинения по статье 159.2 Уголовного кодекса и вами не будет выработана конкретная стратегия защиты.
  • Второе на первоначальном этапе расследования уголовного дела отказаться от предложения, так называемого, «особого порядка», применение которого на стадии предварительного расследования по делам о мошенничестве при получении выплат, уголовно-процессуальным законом не предусмотрено. Указанный «особый порядок» является фикцией, созданной лицами, осуществляющими дознание и следствие, для облегчения их работы по сбору доказательств. 

В соответствии с нормами уголовно-процессуального закона решение о применении особого порядка вынесения судебного решения может быть принято стороной защиты только на стадии ознакомления с материалами уголовного дела (статья 217 УПК РФ) или в суде.

  • Третье — помнить, что предварительное следствие и дознание являются досудебной стадией уголовного судопроизводства. Принимать какие-либо важные процессуальные решения, связанные с признанием или непризнанием вины в совершении мошенничества при получении выплат, предусмотренном статьей 159.2 УК РФ, на наш взгляд, следует после ознакомления с материалами уголовного дела (статья 217 УПК РФ). 

Мошенничество в сфере кредитования

Понятие

Мошенничество в сфере кредитования является преступлением с 10.12.2012 года, то есть с момента появления в УК РФ ст.159.1 УК РФ.

Принимая во внимание участившиеся случаи мошенничества в сфере кредитования, а также повышенную общественную опасность деяния, связанную с дестабилизацией финансового рынка, законодатель ввел специальную норму — ст. 159.1 УК РФ.

В соответствии с этой нормой УК под мошенничеством в сфере кредитования понимается хищение денежных средств заемщиком путем предоставления в банк или иную кредитную организацию заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Выделение  в качестве отдельного состава преступления мошенничества в сфере кредитования не привело к изменениям, связанным с процедурой доказывания этого состава мошенничества, так что способ совершения преступления и доказательства его совершения остались прежними.

Состав преступления

Субъект этого преступления   — физическое вменяемое лицо, достигшее  возраста 16 лет.

Субъективная сторона  данного преступления — прямой умысел. То есть, умысел преступника заведомо направлен при получении кредита на его невозврат.

Объективная сторона  — совершение хищения  лицом являющемся заемщиком  по кредитному договору путем предоставления кредитной организации заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

Способ совершения преступления  этого преступления — обман, который заключается в предоставлении займодавцу заведомо ложных и (или) недостоверных сведений.

В п. п. 2, 5 Постановления Пленума Верховного Суда РФ от 27.12.2007 N 51 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате» приведены разъяснения по вопросу о способах обмана и обстоятельствах, свидетельствующих об умысле мошенника.

В п. 2 указанного Постановления обман  может заключаться в сознательном сообщении заведомо ложных, не соответствующих действительности сведений, либо в умолчании об истинных фактах, либо в умышленных действиях, направленных на введение владельца имущества или иного лица в заблуждение.

Ложные сведения могут относиться к любым обстоятельствам, в частности к юридическим фактам и событиям, качеству, стоимости имущества, личности виновного, его полномочиям, намерениям.

1) заведомое отсутствие у заемщика реальной финансовой возможности исполнить обязательство по кредитному договору или отсутствие  необходимой лицензии на осуществление  какой-либо деятельности;

2) использование заемщиком фиктивных уставных документов или фальшивых гарантийных писем;

3) сокрытие информации о наличии задолженностей и залогов имущества;

4) создание лжепредприятий, выступающих в качестве одной из сторон в сделке.

Преступление считается оконченным с момента, когда сумма кредита поступила в незаконное владение виновного или других лиц, и они получили реальную возможность пользоваться ей или распорядиться средствами по своему усмотрению.

Для привлечения к уголовной ответственности по этому составу имеет значение размер похищенного кредита. В случае если сумма похищенных средств не превышает 1000 руб., лицо может быть привлечено не к уголовной, а к административной ответственности по ст. 7.27 КоАП РФ при соблюдении условий, указанных в этой статье и примечании к ней.

Наказание за мошенничество в сфере кредитования может быть как связано, так и не связано с лишением свободы.

Для установления вины лица в совершении мошенничества в сфере кредитования необходимо доказать не только факт предоставления им недостоверных сведений кредитору, но и умысел на невозврат кредита.

В УК РФ  нет перечня этих сведений и не указывает их содержания, то есть о ком и о чем они могут быть. Недостоверные данные фиксируются в документах, предоставляемых заемщиком, а также в формулярах банка, которые заполняет и подписывает заемщик.

В судебной практике встречаются следующие категории документов, которые могут содержать недостоверные сведения:

  • —  документы, удостоверяющие личность заемщика;
  • — документы, подтверждающие должность и заработную плату заемщика;
  • — документы, подтверждающие наличие у заемщика имущества (в том числе имущества, передаваемого в залог;
  • — документы, подтверждающие цель, для достижения которой заемщик намерен получить кредит, и источники погашения кредита.

Все вышеперечисленные документы могут быть подделаны полностью или содержать заведомо недостоверные сведения.

Доказательствами недостоверности представленных документов могут служить:

  • — заключения экспертиз;
  • — протоколы осмотра;
  • — протоколы выемки, обыска;
  • — показания свидетелей, потерпевших;
  • — документы, полученные в налоговых и иных государственных органах или от контрагентов заемщика.

Доказательства, свидетельствующие об использовании полученного кредита (полностью или частично) на личные нужды, не связанные с целями, на которые был выдан кредит, и (или) на цели, не связанные с финансово-хозяйственной деятельностью заемщика

К таким доказательствам можно отнести выписки по счетам, платежные поручения, расходные ордера, договоры, счета-фактуры, накладные, показания свидетелей и потерпевших, протоколы осмотра, обыска, выемки и т.п.

Перечисление полученных в кредит средств под фиктивный договор, то есть по надуманным основаниям в пользу фирмы-однодневки, с последующим их обналичиванием свидетельствует об отсутствии намерения у заемщика погашать кредит.

К таким доказательствам можно отнести договоры, заключения экспертиз, судебные акты, показания свидетелей, потерпевших, выписки из ЕГРП и т.п.

Данный вид доказательств используется в случае, если при получении кредита или в последующем (в период действия договора) у заемщика имелось имущество, за счет которого он мог осуществить погашение кредита, однако он препятствовал кредитору обратить взыскание на это имущество.

В качестве доказательства умысла мошенников на хищение кредитов следствием широко используются данные, полученные с изъятых в ходе обыска или выемки электронных накопителей, серверов, распечатки электронной корреспонденции, списки контактов, полученные из изъятых мобильных телефонов.

Возражая против предъявленного обвинения, подсудимые могут ссылаться на то, что невозврат кредита произошел вследствие неисполнения гражданско-правовых обязательств перед заемщиком третьими лицами и обусловлен неудачной коммерческой деятельностью заемщика, так как предпринимательская деятельность всегда сопряжена с риском.

Признавая вину подсудимых в хищении кредита, суды учитывают различные обстоятельства, наличие которых в конкретном деле в совокупности с другими обстоятельствами может свидетельствовать об умысле подсудимого.

Такими обстоятельствами могут являться:

  • завышение оценки имущества, передаваемого в залог банку, с целью создания мнения об обеспеченности кредита.
  • частичное целевое использование кредита с целью создания видимости добросовестности.
  • сокрытие от банка информации о непогашенном кредите, представление в банк поддельных документов, подтверждающих наличие дебиторской задолженности и устойчивое финансовое положение.
  • инициирование заемщиком судебных заседаний с целью изъятия из собственности заемщика объектов недвижимости, с последующим обременением этого имущества залогами других банков.
  • наличие достаточных знаний и навыков предпринимателя, высшего образования и достаточного опыта работы, позволяющих подсудимому заведомо знать о ложности представляемых им в банк сведений, искажавших реальное финансовое состояние индивидуального предпринимателя.
  • перечисление кредита на счета фирмы-однодневки, которая не ведет реальной финансово-хозяйственной деятельности, а учредители и сотрудники которой отрицают причастность к учреждению и деятельности фирмы.
  • Представление в банк баланса и иных документов о хозяйственной деятельности и финансовом положении, содержащих заведомо недостоверную информацию.
  • Использование подсудимыми поддельных общегражданских паспортов, документов, подтверждающих право собственности на предмет залога, платежных поручений и доверенностей; легализация кредитных средств с помощью фирм-однодневок.
  • Использование мошенником фигуры номинального директора заемщика, которому мошенник давал указания.
  • Уклонение от регистрации договора ипотеки.
  • Продажа заемщиком имущества, находящегося в залоге у банка, без согласия банка и использование вырученных средств не для погашения кредита.
  • Поиск лиц, готовых получить кредит на основании поддельных документов, полученных от подсудимого.
  • Поиск и приобретение утерянных паспортов, изготовление и подделка документов для получения кредита, приобретение бланков трудовых книжек, приобретение наборной печати и заверение трудовых книжек оттисками печатей несуществующих предприятий .
  • Использование в качестве поручителей перед банком фиктивных фирм .
  • Обременение заемщика и его имущества поручительствами и залогами по обязательствам подконтрольных компаний с целью сделать невозможным обращение взыскания на имущество заемщика .
  • Представление банку сфальсифицированных договоров и т.п. документов, подтверждающих ведение заемщиком хозяйственной деятельности, приносящей доход, и необходимость в получении кредита для ее продолжения.
  • Передача в залог банку имущества, ранее заложенного третьим лицам, и сокрытие от банка этого обстоятельства.
  • Подтверждение неплатежеспособности заемщика решением арбитражного суда о признании заемщика банкротом.

Понятие

Судебное разбирательство по уголовным делам о мошенничестве при получении выплат

Уголовные дела по части 1 статьи 159.2 Уголовного кодекса РФ подсудны в первой инстанции мировому судье и направляются в мировой суд с обвинительным актом. 

Дела о преступлениях, предусмотренных частями 2, 3 и 4 ст. 159.2 УК РФ направляются с обвинительным заключением в районные суды городов и областей Российской Федерации и рассматриваются в первой инстанции единолично  Федеральными судьями.

Предлагаем ознакомиться:  Взыскание неустойки при одностороннем расторжении договора

В ходе судебного разбирательства уголовных дел о мошенничестве при получении выплат по статье 159.2 УК, подлежат непосредственному исследованию доказательства, полученные стороной обвинения на стадии предварительного расследования.

Судебное разбирательство по обвинению лица в совершении мошенничества при получении выплат, производится только в отношении обвиняемого и лишь по предъявленному ему обвинению. Изменение обвинения в судебном разбирательстве допускается, если этим изменением не ухудшается положение подсудимого и не нарушается его право на защиту.

Приговор суда первой инстанции по статье 159.2 УК РФ, может быть основан только на тех доказательствах, которые были исследованы в судебном заседании. Суд, в ходе судебного разбирательства уголовного дела о мошенничестве при получении выплат, заслушивает показания подсудимого, потерпевшего, свидетелей, исследует заключение эксперта, оглашает протоколы следственных действий и иные документы.

Постановляя приговор по делу о мошенничестве, при получении выплат, судья обязан разрешить следующие вопросы: доказано ли, что имело место деяние, в совершении которого обвиняется подсудимый, доказано, ли, что указанное деяние совершил подсудимый, является ли это деяние преступлением, и какой частью статьи 159.

2 УК РФ оно предусмотрено. Виновен ли подсудимый в совершении этого преступления, подлежит ли подсудимый наказанию за совершенное им преступление, имеются ли обстоятельства, смягчающие или отягчающие наказание.

По результатам рассмотрения уголовного дела по статье 159.2 Уголовного кодекса, суд первой инстанции выносит в отношении подсудимого в мошенничестве при получении выплат оправдательный или обвинительный приговор.

Оправдательный приговор  постановляется в случаях, если не установлено событие преступления, подсудимый не причастен к совершению мошенничества, в деяниях подсудимого отсутствует состав преступления, предусмотренный статьей 159.2 УК РФ.

Обвинительный приговор по делу о преступлении, предусмотренном статьей 159.2 Уголовного кодекса РФ, не может быть основан на предположениях и постановляется лишь при условии, что в ходе судебного разбирательства виновность подсудимого в совершении мошенничества при получении выплат подтверждается совокупностью исследованных судом доказательств.

  • несоответствие выводов суда, изложенных в приговоре по статье 159.2 Уголовного кодекса, фактическим обстоятельствам уголовного дела, установленным судом первой инстанции;
  •  существенного нарушения норм уголовно-процессуального закона при рассмотрении уголовного дела о мошенничестве при получении выплат; 
  • неправильного применения уголовного закона, в части квалификации действий подсудимого по соответствующей части статьи 159.2 УК РФ; 
  • несправедливости приговора; 
  • выявления обстоятельств составления обвинительного заключения, обвинительного акта или обвинительного постановления по статье 159.2 УК с нарушением требований уголовно-процессуального закона.

Статья 159.2 УК РФ является преступлением в сфере экономики и предусматривает уголовную ответственность за совершение хищения денежных средств или иного имущества при получении пособий, субсидий и иных социальных выплат.

Адвокат, осуществлявший защиту обвиняемых по уголовным делам о преступлениях против собственности, может с уверенностью сказать, что не бывает двух одинаковых уголовных дел о мошенничестве при получении выплат.

Таким образом, не может существовать двух идентичных стратегий защиты по данной категории уголовных дел. Вместе с тем, существует несколько общих правил, соблюдение которых будет полезно при построении защиты от обвинения в совершении преступления, предусмотренного статьей 159.2 УК РФ.

  • прекращения уголовного дела о мошенничестве при получении выплат в связи с примирением сторон (статья 25 Уголовно-процессуального кодекса РФ);
  • прекращение уголовного дела в связи с отсутствием в деянии обвиняемого состава преступления, предусмотренного статьей 159.2 УК РФ (пункт 2 части 1 статьи 24 Уголовно-процессуального кодекса РФ);
  • переквалификация обвинения по статье 159.2 на менее тяжкий состав преступления, предусмотренный статьей 159.2 УК РФ или более мягкий состав иного преступления, предусмотренного Особенной частью Уголовного кодекса;
  • назначение за совершение мошенничества при получении выплат наказания, более мягкого, чем это предусмотрено санкцией статьи 159.2 УК РФ. 

Из положений стати 25 УПК РФ и статьи  76 УК РФ следует, что лица, впервые совершившие преступления небольшой и средней тяжести (часть 1 и 2 статьи 159.2 УК РФ), освобождаются от уголовной ответственности, если они примирились с потерпевшим и загладили вред, причиненный ему преступлением.

В такой ситуации, при обвинении лица в совершении преступления, предусмотренного частями 1 и 2  ст. 159 УК РФ, между обвиняемым и потерпевшим заключается соглашение о заглаживании вреда, причиненного преступлением.

Затем обвиняемый должен возместить потерпевшему материальный и моральный ущерб, причиненный преступлением. После этого от потерпевшего поступает заявление о прекращении уголовного дела в связи с примирением сторон.

Уголовным кодексом РФ, статьей 8, определен порядок, в соответствии с которым основанием для наступления уголовной ответственности за мошенничество при получении выплат является совершение деяния, содержащего все признаки преступления, предусмотренного статьей 159.2 Уголовного кодекса РФ.

Пунктом 2 части 1 статьи 24 УПК РФ установлено, что уголовное дело не может быть возбуждено, а возбужденное уголовное дело по статье 159.2 УК РФ подлежит прекращению в случае отсутствия в деяниях обвиняемого состава преступления.

На наш взгляд, при осуществлении защиты от обвинения в мошенничестве по статье 159. 2 УК РФ, невозможно доказать отсутствие состава преступления путем противопоставления «отрицательным» доказательствам стороны обвинения «положительные» доказательства стороны защиты.

Чтобы разрушить конструкцию обвинения по указанной статье, необходимо определить его структуру и систему доказательств, на которых оно строится. Затем, исключая одно или несколько доказательств, представленных стороной обвинения, мы исключаем один из элементов (признаков) состава преступления, предусмотренного статьей 159.2 УК РФ.

При отсутствии хотя бы одного из элементов (признаков) состава преступления, предусмотренного ст. 159.2 Уголовного кодекса, деяние перестает быть преступлением. В связи с этим, уголовное дело и уголовное преследование в отношении обвиняемого в мошенничестве при получении выплат прекращаются.

Мошенничество при получении выплат, предусмотренное частями 3 и 4 статьи 159.2 УК РФ относятся к категории тяжких преступлений потому, что за их совершение предусмотрено наказание, превышающее 5 лет лишения свободы.

Тяжесть указанных преступлений определяется квалифицирующими признаками, к которым относятся крупный и особо крупный размер ущерба, совершение преступления группой лиц, или организованной группой, лицом с использованием своего служебного положения.

При исключении указанных выше квалифицирующих признаков из обвинения, возможно переквалифицировать обвинение в мошенничестве при получении выплат на части 1 и 2 статьи 159.2 Уголовного кодекса, санкциями которых предусмотрено более мягкое наказание.

Вместе с этим, при правильном построении защиты от обвинения по статье 159.2 УК РФ, действия обвиняемого в совершении мошенничества при получении выплат могут быть переквалифицированы на другие составы преступлений, сходные с мошенничеством, но не обладающими всеми необходимыми признаками состава преступления, предусмотренного статьей 159 УК РФ.

Так в практике адвокатов по делам о мошенничестве имели место случаи переквалификации деяний обвиняемых с частей 3 и 4 статьи 159.2 Уголовного кодекса на более мягкие составы преступления, предусмотренные Особенной частью УК РФ.

Если доказанность вины и перспектива вынесения судом обвинительного приговора в совершении мошенничества при получении выплат не вызывает сомнения, нужно сосредоточить все силы на назначение судом наиболее мягкого вида наказания, предусмотренного за совершение данного преступления.

При условии, что санкция соответствующей части статьи 159.2 Уголовного кодекса предусматривает наказание альтернативное лишению свободы, то необходимо направить силы но то, чтобы судом было назначено наказание не связанное с лишением свободы.

Когда санкция к лишению свободы за совершение мошенничества при получении выплат не имеет альтернативы (часть 4 статьи 159.2 УК), необходимо принять меры, чтобы в отношении обвиняемого были применены положения статьей 64 Уголовного кодекса «Назначение более мягкого наказания, чем предусмотрено за данное преступление» и 73 УК РФ «Условное осуждение».

Юридическая помощь и консультация адвоката обвиняемым по статье 159.2 УК РФ

  • Четвертое — постарайтесь обратиться за юридической помощью и консультацией по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ к адвокату не связанному с работниками правоохранительных органов. Получите консультацию, как минимум, у двух независимых адвокатов-криминалистов, это поможет вам рассмотреть сложившуюся ситуацию с разных углов зрения и принять решение о выработке алгоритма действий по защите от обвинения в мошенничестве.
  • Консультация адвоката по делам о мошенничестве при получении выплат, по вопросам, касающимся уголовной ответственности и защиты от обвинения в совершении преступления, предусмотренного статьей 159.2 Уголовного кодекса.
  • Защита прав и интересов клиентов при проведении доследственной проверки материалов и сообщений о мошенничестве при получении выплат, предусмотренном статьей 159.2 УК РФ. 
  • Защита прав и законных интересов обвиняемых и подозреваемых по уголовным делам, возбужденным по статье 159.2 УК «Мошенничество при получении выплат» на стадии дознания или предварительного следствия.  
  • Представительство интересов и защита прав подсудимых по делам о мошенничестве, предусмотренном статьей 159.2 УК РФ, при рассмотрении уголовного дела судом первой инстанции по существу. 
  • Обжалование неправосудного приговора по статье 159.2 Уголовного кодекса РФ в суде апелляционной инстанции. Представительство прав и интересов клиента, обвиняемого по ст. 159.2 УК РФ, в суде апелляционной инстанции при подаче апелляционной жалобы по уголовному делу потерпевшим или апелляционного представления прокурором.
  • Обжалование в суде кассационной инстанции незаконных приговоров, судебных  решений и актов, принятых в рамках уголовного судопроизводства по делам о мошенничестве при получении выплат. Представительство прав клиента, в случае подачи кассационной жалобы потерпевшим или кассационного представления прокурором.
  • Представительство прав и законных интересов лиц, осужденных по статье 159.2 УК РФ за совершение мошенничества при получении выплат в суде надзорной инстанции при подаче надзорной жалобы осужденным, а также в случае подачи надзорной жалобы потерпевшим по уголовному делу о преступлении, предусмотренном статьей 159.2 Уголовного кодекса.  

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Adblock detector