Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Обналичить материнский капитал

Где можно обналичить материнский капитал незаконно

Как обналичить материнский капитал законным образом

Периодически российское правительство принимает меры по господдержке граждан РФ. Таковыми в частности являются единовременные выплаты владельцам сертификатов на МСК.

В период существования госпрограммы МСК (с 2007 г. по сегодняшний день) такие выплаты производились неоднократно и были равны от 10 до 25 тысяч рублей. В последний раз такая мера применялась до декабря 2016 г.

На 2017 г. тоже были определенные планы. Так, депутаты фракции ЛДПР предлагали свой законопроект изменения действующего законодательства. Они хотели расширить возможности реализации МСК путем ежегодного обналичивания части средств МСК в размере 50 тыс. рублей.

Но такой проект не прошел даже формальную проверку и был возвращен его авторам.

В настоящее время иных способов обналичивания мат капитала закон не предусматривает. А все описываемые в интернете схемы вытаскивания наличных из МСК незаконны.

Внимание! На данный момент не предусмотрена программа единовременных выплат из МСК.

Актуальную информацию на дату обращения можно получить в ПФ.

Помимо единовременных выплат, косвенно обналичиванием можно назвать займы на строительство, приобретение, реконструкцию жилья. По факту вы получаете деньги на руки, часть из которых можно вернуть за счет МСК.

Внимание! Если займ (вместе с процентами) не будет превышать размер МСК, то его можно полностью погасить.

Кроме того, 50% от МСК может быть выдано на руки для реконструкции, строительства жилья при подаче в ПФ следующих документов:

  • правоустанавливающих актов на земельный участок, где предполагается застройка и/или реконструируемое строение;
  • разрешение на застройку и/или реконструкцию;
  • письменное нотариальное обязательство о передаче в собственность всех членов семьи вновь возведенное/реконструированное жилье.
Внимание! Все вышеперечисленные документы должны быть выданы на имя заявителя (владельца сертификата) или его супруга.

Использовать МСК выше обозначенным способом можно исключительно через ПФ и кредитные организации (банки), выдающие целевые займы с возможностью их погашения средствами маткапитала. Обычный потребительский кредит в расчет не идет.

При возникновении обязательств по оплате в рамках любого из 4-х целевых направлений использования средства почти всегда перечисляются сотрудниками ПФ их конечному получателю (продавцу, застройщику, подрядчику и т.д.). Происходит это в безналичном формате.

Такая система финансовых операций разработана для исключения злоупотреблений правом на маткапитал и пресечения попыток его нецелевого расходования.

Оставить заявку на заем:

Где можно обналичить материнский капитал незаконно

Как показывает практика, на монетизацию материнского капитала идут не только мошенники, но и, на первый взгляд, вполне порядочные родители. Мотивация не всегда связана с необходимостью потратить деньги на иные, не упомянутые в законе, нужды.

Не попасться на удочку мошенников позволят примеры ситуаций, показывающие, как можно обналичить семейный капитал. Анализ мошеннических действий, связанных с обналичиванием семейного капитала, показывает, что все они основаны на направлениях разрешенного использования средств субсидии.

Основные схемы обналичивания материнского капитала относятся к:

  • покупкам объектов недвижимости;
  • тратам на обучение детей;
  • расходам на реабилитацию ребенка.

Практически любая из распространенных схем мошенничества учитывает необходимость соблюдения процедуры получения субсидии. Это связано с тем, что изъять деньги из Пенсионного фонда невозможно. Специалисты проверяют основание назначения выплаты и согласовывают необходимые документы.

Специалисты проверяют основание назначения выплаты и согласовывают необходимые документы

Схема махинации:

  1. Владелец сертификата и тот, кому из ПФР будут переводиться деньги, заключают договор.
  2. Подготавливается комплект необходимых документов и предъявляется в ПФР.
  3. После проверки специалисты фонда переводят средства на расчетный счет, указанный в документах.
  4. Получатель снимает со своего счета наличные и передает их семье, забирая свой процент.

Преступление происходит на этапе поиска объекта, на который можно потратить средства семейного капитала по закону. При этом условия договора на бумаге и в реальности не совпадают.

Наибольшее количество «серых» схем разработано при направлении средств на покупку или строительство жилья. Это обусловлено тем, что данный вариант использования субсидии применяется владельцами сертификатов более чем в 90% случаев. Спровоцировать семью на участие в обмане могут:

  • близкие родственники;
  • риелторы;
  • банковские работники;
  • сотрудники пенсионного фонда;
  • страховщики;
  • частные продавцы недвижимости и т.д.

Кроме того, нередко организатором преступления являются сами родители – владельцы сертификата.

Способы обмана государства при сделках с жильем:

  1. Разница в цене недвижимости по договору и по факту.
  2. Мнимая покупка жилья.
  3. Ипотечные махинации.

Указав в договоре купли-продажи стоимость недвижимости равную сумме выделенного семейного капитала, мошенники покупают объект гораздо дешевле. Проживать в таком помещении невозможно, ведь по бросовой цене хороший дом никто не продаст.

Нередко организатором преступления являются сами родители – владельцы сертификата

Итог сделки:

  • семья получает на руки часть субсидии;
  • часть средств приходится отдать продавцу дома;
  • кроме реальной стоимости объекта оплачивается процент за участие в мошенничестве продавцу или риелтору, подготовившему сделку;
  • у семьи в собственности появляется никому не нужное ветхое жилище, которое невозможно ни использовать, ни продать повторно, зато имущественный налог будет начисляться за него регулярно.

При такой схеме владелец сертификата рискует остаться совсем без денег, если соучастник – продавец решит забрать себе всю сумму целиком. Закон при этом будет на стороне последнего. В случае претензий продавец даже сможет отстоять свое решение в суде, ведь у него имеется договор, в котором указана сумма продажи дома.

Менее популярный, но используемый способ – махинация, проводимая риелторами. Наладив процесс, агенты по недвижимости могут уговорить семью на заключение мнимого договора купли-продажи. Обычно в ловушку попадают неблагополучные родители. Варианты, которые могут им предложить, различные:

  • обналичивание всей суммы субсидии путем фиктивной покупки дома, при которой собственности в отношении него у семьи не возникнет;
  • обналичивание части суммы, путем приобретения объекта низкого качества;
  • получение наличных, вложенных в долевое строительство или жилищный кооператив и т.д.

Любой способ будет сопряжен с необходимостью уплаты процента за организацию незаконной сделки. Риелторы не стесняются и могут попросить за работу до 50% от суммы. Печальный финал таких схем состоит в переходе всей суммы субсидии к риелтору и его сообщникам.

Наиболее распространенные махинации связаны с приобретением недвижимости, владельцем которой является близкий родственник или хороший знакомый. Аргументы «за» и «против»:

  1. В такой сделке у семьи меньше шансов быть обманутыми.
  2. Выдача субсидии на недвижимость сопряжена с обязанностью оформить покупку в собственность каждого из членов семьи, найти родственника или знакомого готового рискнуть своим имуществом не просто.
  3. Продавец может остаться без жилья, но не сможет опротестовать мошенничество в суде.
  4. Бывший владелец не сможет полноценно распоряжаться недвижимостью, так как собственниками долей станут несовершеннолетние дети и любая операция потребует одобрения органов опеки.
  5. Если не произвести необходимого оформления недвижимости, сделку аннулируют, а соучастников привлекут к ответственности.
Предлагаем ознакомиться:  Исполнительная надпись нотариуса на кредитном договоре

Где можно обналичить материнский капитал незаконно

Находятся такие оригиналы, которые умудряются свести риски к минимуму. Правоохранительными органами зафиксированы схемы обналичивания материнского капитала, при которых владелец сертификата покупал свое собственное жилье, ранее подарив его родственнику.

Наиболее опасной и затратной схемой может оказаться псевдопокупка жилья при помощи ипотечного кредита. Чаще всего махинацию организуют лица, связанные с банковской деятельностью и риелторы, имеющие договоренности в кредитных учреждениях.

Организатор подбирает мнимого покупателя, владеющего объектом недвижимости на правах собственности, и оформляет на владельца сертификата ипотечный кредит. Тщательно подготовленные документы отправляются в пенсионный фонд, где они проходят проверку.

Основные риски:

  1. Большое количество участников схемы предполагает высокую стоимость оплаты их услуг.
  2. Если махинация имеет успех, семье придется отдельно потратиться на оплату процентов по кредиту.
  3. Если банком установлены ограничения на досрочную оплату ипотеки, есть риск применения к заемщику штрафных санкций.

Мошенники могут присвоить сумму субсидии целиком, тогда семья останется без жилья, без денег и с долгом по ипотеке, который придется выплачивать несколько лет. Несмотря на большие риски с каждым годом рост ипотечных махинаций увеличивается.

Доказать подобный сговор очень сложно

Принципы получения денег из средств семейного капитала, путем направления его на обучение или реабилитацию одинаковые. Схема состоит в сговоре между родителями и теми, кто выступает исполнителем услуг. При этом:

  • документация оформляется так, как того требует закон;
  • услуги не оказываются вовсе или оказываются не полностью;
  • участники сговора делят между собой полученные наличные согласно договоренностям.

Поскольку деньги ПФР направляет непосредственно лицу, которое оказывает образовательную или реабилитационную услугу, оно имеет возможность присвоить себе всю сумму целиком и скрыться. Доказать подобный сговор очень сложно.

До правоохранительных органов информация о мошенничестве доходит, как правило, только в том случае, когда одна из сторон нарушает договоренности. Большое количество вариантов обмана государства было предотвращено с введением запрета 54 ФЗ на работу с капиталом микрофинансовых организаций в 2015 году.

Подводные камни законодательства

Где можно обналичить материнский капитал незаконно

В интернете сегодня можно найти много красочных объявлений и животрепещущих повествований о том, как взять материнский капитал наличными.

Но все они всего лишь рекламные байки, нацеленные на прямой или косвенный обман.

Если кто-то уверяет, что получить деньги наличными напрямую из ПФ (помимо описываемой выше ситуации) — вполне реально — он вводит в заблуждение.

Это может произойти по двум причинам:

  • человек сам недостаточно осведомлен о механизме функционирования программы МСК;
  • этот персонаж умышленно дезинформирует с целью получения какой-то выгоды лично для себя.

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их

Государство отводит вопросам разрешенного использования субсидии особое значение. При этом варианты, где можно применить полученные из бюджета деньги, не многочисленны.

Родителям, по 256 ФЗ, позволено:

  • за счет полученных денег приобрести или построить новое жилье;
  • вложить средства в ремонт существующего жилого помещения;
  • израсходовать капитал на образование детей;
  • превратить его в пенсионные накопления мамы;
  • использовать для реабилитации или социальной адаптации ребенка – инвалида.

Многие владельцы субсидии считают, что государство чрезмерно ограничивает их, лишая возможности самостоятельно решить, куда вложить средства так, чтобы деньги принесли реальную пользу семье.

Основные аргументы против запретов:

  1. Сумма капитала недостаточно большая, чтобы ограничивать её использование. Если родители не имеют личных сбережений, купить на субсидию добротное жилье, практически нереально, даже в отдаленных регионах.
  2. Расходы на обучение и пенсию предполагают некую поддержку семьи в будущем. Тогда как она необходима в текущий момент, пока дети маленькие и требуют значительных расходов на свое содержание.
  3. Кроме жестко определенных сфер расходования, для субсидии разработана специальная схема получения, вносящая в процесс бюрократическую волокиту.

Стремясь избежать возможности траты средств получателями не по назначению, деньги наличными семье не выдаются.

Пенсионный фонд:

  • хранит причитающиеся бюджетные деньги у себя;
  • строго контролирует, куда намерены применить субсидию родители;
  • вправе одобрить или запретить выплату, если условия не соответствуют закону или вызывают подозрения на мошенничество.

Ушлые граждане даже при существующих правовых ограничениях умудряются найти возможность обналичить семейный капитал. Для мошенников сумма почти в полмиллиона рублей является «лакомым куском».

Обналичивание материнского капитала по закону. Региональные программы

Программа поддержки семей может несколько отличаться в зависимости от региона России, в котором проживает семья. Во-первых, вариантов обналичивания материнского капитала может быть больше. Во-вторых, многие области реализуют собственные дополнительные программы в поддержку многодетных семей, предусматривающие денежные выплаты родителям в случае рождения третьего либо четвертого ребенка.

Способов того, как получить материнский капитал наличными деньгами, не предусматривают и данные региональные программы. Однако в некоторых областях и населенных пунктах родители вполне официально могут задействовать выделенный им маткапитал на приобретение автомобиля для семьи или покупку земельного участка.

При оформлении сертификата матери просто необходимо поинтересоваться, на какие нужды кроме утвержденных государством могут быть потрачены данные средства. Муниципалитеты некоторых регионов позволяют использовать маткапитал на:

  • лечение детей;
  • ремонт жилища;
  • крупные и затратные покупки, предназначенные для всей семьи;
  • погашение кредита на потребительские нужды.

Некоторые регионы выдают разовую материальную помощь семьям с тремя и большим числом детей. Суммы различаются в зависимости от области или края, но в большинстве из них родители получают примерно около ста тысяч рублей.

Государственная программа поддержки семей с двумя и более детьми построена таким образом, чтобы выделенные из бюджета страны денежные средства пошли на благо и нужды конкретного ребенка. Поэтому вариантов того, как и где можно обналичить выданный родителям сертификат, существует немного.

Предлагаем ознакомиться:  Как отказаться от защитника в уголовном деле?

Но контроль над целями его использования ведется жесткий и постоянный. Поэтому, пребывая в поисках того, как потратить данные средства, всегда следует интересоваться законностью предлагаемых направлений.

Обналичивание материнского капитала в регионах работает по своему принципу. Дело в том, что государство только поверхностно регулирует этот вопрос, поэтому у местных властей есть полное раздолье относительно того, как именно распоряжаться полученными средствами.

Распоряжение проходит на уровне муниципалитетов и областей. Кроме того, есть самостоятельная программа, которая действует только в регионах и называется «региональный маткапитал». Её суть в том, что получить и обналичить маткапитал можно на третьего и четвертого ребенка.

Где можно обналичить материнский капитал незаконно

Конечно, при обналичивании материнского капитала никто не выдаст реальных денег, но в то же время варианты использования рассматриваемых средств значительно шире, чем на уровне РФ. Для примера рассмотрим несколько вариантов того, как может быть обналичен материнский капитал, используемый как помощь многодетным семьям:

  1. vybor_zemelnogo_uchastkaПокупка большого автомобиля, в котором могли бы разместиться все члены семьи.
  2. Средства можно использовать для лечения детей. Это разумно, поскольку маленькие детки часто болеют, а лечение сейчас стоит недешево.
  3. Покупка земли. Согласно федеральному законодательству это вне правил, а вот в случае с местными законами такое распределение семейных средств вполне возможно.
  4. Ремонт квартиры.
  5. За счет рассматриваемых средств можно погасить потребительские кредиты.

Конечно, во многом область применения денег зависит от размера капитала. Каждый край выдвигает свою сумму, хотя средний показатель составляет около ста тысяч рублей.

Где можно обналичить материнский капитал незаконно

Нужно ли ждать 3 года

При получении материнского капитала, который является помощью для молодых семей, многих интересует, когда именно можно его задействовать. Есть несколько ситуаций, когда придется подождать 3 года:

  • Строительство дома;
  • Капитальный ремонт.

Дело в том, что эти работы связаны с большими трудозатратами, финансами и временем. Именно поэтому, чтобы обеспечить нормальные условия для существования семьи, эту работу можно проводить только с того момента, когда ребенку исполнится три.

А вот для покупки недвижимости средства можно использовать сразу же после того, как они будут получены. Кроме того, у материнского капитала нет срока годности. Тратить деньги можно как сразу, так и через несколько лет.

Стоит ли доверять обещаниям риэлторов

Риэлторы часто предлагают различные схемы обналичивания мат капитала, включая нелегальные и полулегальные.

Прежде чем согласиться на какое-нибудь заманчивое предложение, не поленитесь обратится за консультацией к грамотному юристу.

Следует помнить, что юристы тоже имеют узкую специализацию. В связи с чем, не всякий юрист может правильно проконсультировать, если тема вопроса не относится к его узкой специализации.

Важно! Законно обналичить маткапитал через риэлторов невозможно. Легально только заключаются договоры купли-продажи жилья с участием средств МСК.

Причем сделать это вполне возможно и без участия риэлторов. Например, через знакомого юриста, специализирующегося на сделках.

Можно ли снять деньги дважды

С материнским капиталом все не так просто, несмотря на то что это помощь молодым семьям. Раньше ее можно было пустить только на улучшение жилищных условий. Кроме того, по требованию выдавали разовую выплату в размере 20 тысяч рублей. Но многих интересует вопрос, можно ли снять деньги дополнительно?

Теперь дают по 25 тысяч рублей. Причем делают это, даже если материнский капитал уже был частично использован, например, для оплаты жилищного кредита. Вот только деньги выдадут лишь в том случае, если от суммы хоть что-то осталось.

Если же нет, тогда не имеет смысла писать в Пенсионный фонд запрос на получение выплаты по маткапиталу. Деньги, которые предназначались для этой семьи, попросту уже выплачены, а отдавать нужную сумму из налогов других граждан никто не намерен.

Кроме того, в 2017 году 25 тысяч выдают только тем лицам, которые зарегистрированы на территории РФ и проживают здесь на официальной основе. Получается, что получить материнский капитал, имея только вид на жительство не по месту прописки, не выйдет.

Право на получение денег по программе маткапитала подтверждается выдаваемым родителем сертификатом, на котором должна стоять печать Пенсионного фонда с подписью начальника отдела. Сертификат является ценной бумагой, дающей право владельцу распоряжаться определенной суммой из федерального бюджета, составляющей в 2017 году 453 026 рублей.

Так как сертификат является ценной бумагой, его владельцы нередко задумываются о возможности превратить его в реальные деньги. Однако законное обналичивание материнского капитала невозможно в принципе.

Сертификат дает право на безналичные средства, тратить которые разрешено только на строго определенные нужды, описанные в действующем законодательстве. Причем на некоторые нужды средства можно использовать лишь после 3-летнего возраста второго или третьего ребенка.

Незаконными считают и попытки направить средства на любые другие нужды, кроме предусмотренных действующим законом. Если вы попробуете использовать маткапитал для погашения потребительского кредита или возвращения иных долгов, вы нарушите закон.

Но направить средства с сертификата для погашения ипотечного займа вполне законно. Маткапитал можно применить для улучшения собственных жилищных условий. К законным способам его использования относят:

  • покупку квартиры;
  • строительство нового дома;
  • реконструкцию жилища;
  • погашение займов на покупку жилья;
  • перечисление в счет будущей пенсии матери;
  • оплату образования детей в возрасте до 23 лет.

Правительством рассматривается возможность использования федеральных средств на другие нужды, к примеру, приобретение автомобиля, лечение и реабилитацию, но пока это только обсуждения.

Антикризисные меры в  2019 году

В 2015-2016 гг. существовали две последовательные антикризисные программы по единовременным выплатам. В 2015 — 20000 рублей, а в 2016 — 25000 рублей.

В 2017 году обе программы завершили свое действие. Все желающие уже получили деньги путем перечисления их на банковский счет.

Внимание! Напоминаем, что речь идет о разовых акциях. В законе возможность постоянного или периодического обналичивания маткапитала вообще не предусмотрена.

Такие меры призваны повысить качество жизни семей с 2-мя и более детьми в экономически сложных условиях. Например, для компенсации быстрого роста цен, тарифов по сравнению с размером заработной платы.

Подобные мероприятия осуществлялись до этого дважды: в 2009-2010 гг. Владельцы сертификатов на МСК получили на банковский счет по 10-12 тыс. руб.

Если в  2019 году Правительство вновь объявит о единовременных выплатах из МСК, то получить такие средства можно будет:

  • по письменному заявлению в ПФ;
  • подав документ через МФЦ;
  • в электронной форме — через портал госуслуг, веб-ресурс.

К заявлению прилагается справка из банка с реквизитами имеющегося у вас депозитного счета.

Предлагаем ознакомиться:  Трудовые споры и порядок их разрешение в суде

Дорогие читатели!

Мы описываем типовые способы решения юридических вопросов, но каждый случай уникален и требует индивидуальной юридической помощи.

Для оперативного решения вашей проблемы мы рекомендуем обратиться к квалифицированным юристам нашего сайта.

Случаи мошенничества

Каким образом будет наказан участник обналичивания семейного капитала, зависит от нескольких факторов. К ним относятся:

  • статья, по которой квалифицируется преступление;
  • сумма ущерба, причиненного неправомерными действиями;
  • доказанность проведения махинации в одиночку или в сговоре, в составе группы лиц;
  • наличие или отсутствие умысла на нарушение законодательства.

Судебная практика показывает, что преступления владельца сертификата при получении субсидии квалифицируются, как «мошенничество» и наказание назначается, согласно пункту 2, 152 статьи УК РФ. Согласно правовым нормам хищение государственных средств, в виде субсидий, пособий и иных выплат, карается штрафом, обязательными, принудительными и исправительными работами, а также лишением свободы.

Отягчающим обстоятельством являются:

  • факт использования обвиняемым в мошенничестве служебного положения;
  • организация преступной группы по обналичиванию сертификатов;
  • особо крупный размер причиненного вреда.

В последнем случае участникам преступной схемы грозит лишение свободы. Максимальный срок по данным основаниям может доходить до 10 лет, а сумма штрафа до 1 миллиона. Кроме того, украденная у государства сумма возвращается в ПФР, согласно 104.1 УК РФ.

Право получения преступник теряет. Если владелец сертификата лишен субсидии, право на неё остается у других членов семьи, если они не участвовали в мошенничестве. Особенно это касается несовершеннолетних детей.

Важно отметить, что вину третьих лиц в мошенничестве крайне сложно доказать. Риелторы часто избегают ответственности даже, несмотря на то, что именно они являлись организаторами сговора. Для защиты себя в суде у них имеются документы и возможность заявить, что они сами стали объектами мошенничества.

Анализ судебной практики показывает, что по подавляющему большинству дел, связанным с обналичиванием семейного капитала, судьи назначают осужденным сроки лишения или ограничения свободы. Штрафные санкции или работы на пользу общества применяются лишь в 10% случаев.

Объем ответственности за хищение при получении различных социальных выплат, в том числе материнского капитала, предусмотрен ст. 159.2 УК РФ и зависит от множества факторов: совершения противоправного деяния одним лицом или группой лиц, использования служебного положения, размера полученных денежных средств.

Уголовная ответственность наступает только в случае, если у лица изначально был умысел на хищение денежных средств и был доказан факт нарушения ответчиком требований Закона о дополнительных мерах государственной поддержки семей, имеющих детей, в части целевого использования средств материнского капитала.

При этом в силу ст. 104.1 УК РФ денежные средства, полученные в результате совершения преступления по ст. 159.2 УК РФ, не подлежат конфискации, а возвращаются в рамках гражданского иска в уголовном деле или в порядке подачи иска в рамках гражданского судопроизводства.

Это объясняется тем, что указанные средства предоставляются в интересах всей семьи, включая несовершеннолетних детей, которые не могут лишиться данного права по причине противоправных действий их родителей.

Самым распространённым случаем мошенничества в последнее время стали так называемые торги. Заключаются они в том, что люди, которым по каким-то причинам потребовались деньги, а не то, что можно за них купить, пытаются продать сертификат на материнский капитал.

Во-первых, можно остаться и без денег, и без сертификата, а во-вторых придется объяснять органам власти, почему так произошло. В худшем случае можно получить серьезное наказание в виде штрафа в 120 тысяч или даже тюрьмы сроком на 10 лет.

Кроме того, на черном рынке стоимость такого маткапитала сильно падает и человек получает гораздо меньше, чем указано в сертификате. Так что приготовьтесь в лучшем случае получить до 30 % суммы.

Полезные советы

Чтобы не попасть на крючок к мошенникам, нужно соблюдать всего два правила:

  • Покупая квартиру за счет маткапитала, не пользоваться услугами непроверенных риелторов. Именно они чаще всего оказываются мошенниками, оставляя человека без жилья и денег;
  • Самому не впутываться в незаконные способы обналичивания средств. Сомневаемся, что молодая мамочка настолько опытный злодей, что сможет обмануть профессионалов, которые придут смотреть, на что пошли деньги.

Статистика не врет, а она показывает, что практически 70 % незаконных сделок — это работа мошенников. И что самое обидное, в правоохранительные органы нельзя подать, ведь вас посчитают соучастником.

За какие действия также могут привлечь к ответственности

Судебные разбирательства грозят не только за обналичивание субсидии. К ответственности привлекут тех, кто:

  • незаконным путем получает право на субсидию;
  • подделку документов;
  • дачу взяток должностным лицам для получения решений о предоставлении выплаты.

mozhno-li-obnalichit-materinskij-kapital-3

Известны случаи раскрытия преступных схем, в которых принимали участие исполнительные лица. Они выписывали сертификаты женщинам, не имеющим детей, а в дальнейшем обналичивали капитал. Поскольку за бюджетные деньги необходимо отчитываться, много ситуаций связано с подделкой чеков на материалы и проведение работ, когда субсидия направлялась на строительство индивидуального жилья или его ремонт.

За годы, прошедшие со старта программы поддержки в 2007 году, правоохранительные органы собрали сведения обо всех способах обналичивания субсидии. Мошенничество выявляется специалистами ПФР и работниками прокуратуры при:

  • отсутствии оформления долей в купленной на материнский капитал недвижимости;
  • подозрениях относительно предоставленных в ПФР документов (ложные сведения, подделка и т.д.);
  • обнаружении фактов несоответствия договору качества недвижимости/выполнения услуг или их реальной стоимости;
  • наличии информации о мнимости сделок с участием материнского капитала, поступившей от самих владельцев сертификатов, их знакомых и соседей.

Любые подозрения в мошеннических действиях со средствами субсидии приводят к тому, что ПФР инициирует прокурорскую проверку. По её результатам, если обман доказан, сделка аннулируется, деньги возвращаются на счета ПФР, а участникам предъявляются обвинения.

Заметили ошибку? Выделите ее и нажмите Ctrl Enter, чтобы сообщить нам.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Adblock detector