Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)
Вправе объявить должника банкротом: как кредитору подать на банкротство, минимальный срок задолженности, как признать

Как подать заявление о банкротстве должника

Как составить иск о банкротстве?

Согласно действующему законодательству иск о банкротстве состоит из нескольких частей: вводная, описательная, просительная, расчет общей задолженности, ссылки на соответствующие нормы законодательства.

  1. В вводной части указывается суд, в который подаётся заявление, данные о заявителе, в случае представительства в суде, необходимо также указать данные о представителе, данные о должнике, размер суммы уплаченной госпошлины.
  2. Сумма уплачиваемой госпошлины разная для физических и юридических лиц. Она выплачивается, как правило, при обращении с заявлением в арбитражный суд и составляет шесть тысяч рублей для организаций и триста рублей для физических лиц.
  3. Описательная часть содержит сведения о задолженности, о том, в результате чего она образовалась и почему не может быть погашена. Кроме того, указывается наименования судебных решений, номера исполнительных листов, согласно котором, взыскивается задолженность.
  4. Важно знать, что для юридических лиц и для физических лиц имеются разные нормативные основания для банкротства. Основное требование, подлежащее включению это признание должника банкротом и утверждение управляющего, который будет осуществлять процедуру банкротства, с указанием примерного его гонорара.

Законодательство о банкротстве

Поскольку появление бедности связано с материальными отношениями, то вполне правильно, что регулируется она гражданским законом.

Законодательство так и называется «О несостоятельности (банкротстве)» (далее — Закон). С 1 октября 2015 года началось воздействие последних перемен, которые были внесены в этот нормативный документ. Отныне объявить о своем банкротстве может не только юридическое лицо, но и гражданин.

В статьях законодательства детально рассматриваются такие проблемы, как:

  • признаки несостоятельности;
  • кто сможет стимулировать процедуру;
  • как подать требования на несостоятельность должника;
  • права должников и заимодавцем;
  • процедура прохождения каждой порядок банкротства;
  • какие сроки;
  • мировой договор,
  • Черты банкротства отдельных юридических лиц и т.д.

Нюансы в подаче заявления о несостоятельности

Для добровольного признания себя банкротом закон конкретных сроков не устанавливает. Как только возникли обстоятельства, свидетельствующие о неминуемом банкротстве, так сразу можно воспользоваться своим правом. С обязанностью должника дело обстоит иначе.

Закон требует подать заявление в кратчайший срок. И устанавливает предел — не позднее месяца с момента возникновения ведущих к банкротству обстоятельств.

Стоимость подачи иска о признании должника банкротом составляется из двух слагаемых:

  • государственной пошлины;
  • оплаты услуг арбитражного управляющего.

Госпошлину вносит заявитель, независимо от того кем он является.

Иск о банкротстве подается в Арбитражный суд субъекта, в котором организация имеет юридический адрес. Данное заявление в обязательном порядке подписывается исполнительным органом данной организации или специальным уполномоченным на то лицом.

В случае банкротства физических лиц заявление подписывается самим должником или уполномоченным на то лицом по доверенности. Если исковое заявление подается кредиторами, тогда они подписываются в таком же порядке, как и сами должники.

К исковому заявлению прикладывается список документов, о котором вы узнаете ниже. Все ниже перечисленные документы должны быть представлены в оригиналах или в заверенных надлежащим образом копиях на судебное заседание.

   Подача заявления может быть осуществлена наиболее удобным для заявителя способом:

  1. Лично или через представителя по доверенности;
  2. По почте или курьером;
  3. В электронном виде через онлайн систему «Мой арбитр»;

ВНИМАНИЕ: Необходимо знать то перед подачей иска в суд нужно направить его всем заинтересованным лицам, и представить соответствующие доказательства в суд.

Гражданам и предпринимателям порой нелегко разобраться во всех тонкостях юридического процесса о банкротстве. Законодатель чётко разграничивает, какие документы для банкротства юридического лица необходимы для инициации процедуры банкротства, а какие для физических лиц и индивидуальных предпринимателей.

   В общий список документов для банкротства физических лиц и индивидуальных предпринимателей входит:

  • документ, удостоверяющий личность заявителя;
  • индивидуальный номер налогоплательщика;
  • страховой номер индивидуального лицевого счёта;
  • в случае нахождения в браке, свидетельство о браке или о расторжении брака;
  • при расторжении брака соглашение о разделе имущества, брачный договор;
  • Копия трудовой книжки;
  • Опись имущества, принадлежавшего должнику;
  • Список кредиторов;
  • Выписка из ЕГРИП на должника;
  • Выписка из ЕГРН на должника;
  • Выписка из ЕГРЮЛ/ЕГРИП на кредиторов;
  • Иные необходимые по делу документы.

Основываясь на вышеуказанных данных, возможно, составить иск по банкротству, несмотря на это мы рекомендуем, обращаться к специалистам, для того чтобы не упустить важные особенности моменты, так как каждое дело индивидуально и требует специфического нестандартного подхода.

Порядок работы арбитражного суда с делами о несостоятельности регулируется Арбитражным процессуальным кодексом РФ, а именно его 28 главой, а также третьей главой ФЗ-127.

Для того чтобы суд принял обращение от должника или кредиторов, необходимо наличие долга не менее 300 тысяч рублей (для юридического лица) или 500 тысяч рублей (для гражданина). Срок долговых обязательств должен составлять три месяца с заявленной даты их выполнения.

Заявление о банкротстве подается в письменной форме, подписывается руководителем банкрота или лицом, уполномоченным признавать подающего несостоятельным. При подаче документа гражданином подпись ставит сам подающий заявление.

Копии данного документа рассылаются кредиторам, совету директоров предприятия, а за 15 суток до обращения в суд задолжавшее предприятие должно опубликовать официальную информацию о процедуре признания несостоятельности.

Как подать заявление о банкротстве должника

Мы выяснили, что заявление о банкротстве подается самим банкротом или кредитором в арбитражный суд РФ, где проходит одобрение в течение пяти рабочих дней, после чего начинается непосредственно процедура признания несостоятельности. Рассмотрим отдельно, существуют ли различия при подаче бумаги юридическим лицом и гражданином.

Как подается заявление о банкротстве физическим лицом?

Предлагаем ознакомиться:  Как правильно подать претензию турагенту

Возможность данного иска появилась в РФ только в 2015 году, но за прошедшие года данная практика получила широкое распространение. Какие шаги должен предпринять гражданин-банкрот:

  1. Долговые обязательства должны быть просрочены на 3 месяца, а сумма долга должна составлять не менее 500 тысяч рублей;
  2. Должник заполняет заявление, ставит на нем собственную подпись и обращается с данным документом в арбитражный суд по месту своего проживания;
  3. В документе гражданина указывается сумма долга, причины несостоятельности, вся информация об имуществе и финансовой деятельности физического лица;
  4. Выполнив все необходимые шаги и прикрепив требующиеся документы, выписки и справки, гражданин должен ожидать решения суда и его дальнейших действий, не предпринимая никакой финансовой активности.

Как подается заявление о банкротстве юридическим лицом?

Подача заявления о банкротстве юр лицом регулируется Федеральным законом № 127 и включает в себя следующие условия и шаги:

  1. Долговые обязательства должны быть просрочены на 3 месяца, сумма долга перед должна превышать 300 тысяч рублей.
  2. Приняв решение о банкротстве, должники за 15 суток до обращения в арбитражный суд сообщают о своих намерениях в регистрирующий государственный орган и в «Вестник государственной регистрации»– информация по данному делу должна носить публичный характер.
  3. В арбитражный суд подается иск с подписями директоров предприятия или других уполномоченных лиц. В документе указывается сумма долга, обстоятельства несостоятельности, вся информация о финансовой деятельности, имуществе предприятия, долгах и доходах.
  4. Копии бумаги рассылаются кредиторам.
  5. В течение 5 дней суд принимает или отклоняет иск.

Для того чтобы процедура подачи заявления о банкротстве прошла успешно необходимо правильно ее начать. При подаче обращения должнику следует помнить о некоторых особенностях данного мероприятия:

  1. До подачи данного документа юридическим лицом или ИП публикуются сведения о планах на банкротство, не менее чем за 15 суток до обращения в суд.
  2. Заявление может быть подано только в том случае, если долг юр лица превышает 300000, а долг физического лица – 500000 рублей.
  3. Если иск подается кредиторами, а адрес должника неизвестен, то обращаться следует в суд по адресу последнего известного места проживания банкрота;
  4. Безотносительно того, кто подавал обращение, лицо-банкрот обязано предоставить всю информацию о своем финансовом состоянии, имуществе и текущем положении дел.
  5. Кредитная организация имеет право подавать в суд только тогда, когда должник является несостоятельным, если же будет выяснено, что кредитная организация знала о платежеспособности должника и затеяла тяжбы в мошеннических целях для получения выгоды, то дело будет приостановлено.
  6. Конкурсный кредитор имеет право в своем иске указать на предпочтительные характеристики и качества временного управляющего.
  7. До подачи документа необходимо очень тщательно и аккуратно проводить все действия компании, потому что любые кадровые перестановки, назначения и увольнения могут вызвать вопросы у государственных органов, вплоть до отказа о присуждении статуса «банкрот».
  8. Подавая иск, необходимо предоставлять весь пакет требуемых документов: отсутствие каких-либо бумаг может повлечь субсидиарную ответственность директоров юридического лица.

Форма и образец заявления о банкротстве

Как подать заявление о банкротстве должника

Заявление о банкротстве предприятия могут подать следующие лица:

  • органы, исполняющие основные обязанности компании (руководители);
  • владельцы и основатели предприятия;
  • различные социальные структуры;
  • органы власти (прокуроры);
  • кредиторы.

Они могут написать и подать заявление в арбитражный суд, предварительно предупредив юридическое лицо, заведующее неплатежеспособной организацией.

Схема подачи заявления.

Процедуру банкротства также могут начать кредиторы или же владельцы предприятия, что случается куда чаще. Во всех этих случаях компании, находящиеся в нестабильном финансовом положении, могут получить статус несостоятельных.

Статус банкрота имеет свои привилегии, он позволяет избавиться от долгов и проблем с кредитными организациями. Из-за этого многие юридические лица, которые считают свои предприятия убыточными, пытаются подать заявление о неплатежеспособности.

Чтобы иск был одобрен арбитражным судом, необходимо отвечать требованиям, которые уже были указаны в начале статьи. Если предприятие регулярно выплачивает деньги кредитным организациям или имеет задолженность до 300 тысяч рублей, заявление от его владельцев или основателей не будет рассматриваться.

Юридическое лицо будет нести ответственность за преднамеренные действия для получения неплатежеспособного статуса. То есть, если учредители компании преднамеренно не выплачивают долги, а также скрывают реальную доходность своего предприятия, то это считается нарушением законов кодекса РФ.

Пример заявления о банкротстве.

Все возможные последствия уже были описаны выше, но стоит еще раз сказать о том, что сумма штрафа в подобных ситуация может достигать полумиллиона рублей. Юридическое лицо рискует лишиться своего имущества, которое будет описано в ходе уголовного дела.

Как подать заявление о банкротстве должника

В случае возникновения неприятностей лучше всего обратиться к юристу за профессиональной консультацией с учетом всех обстоятельств.

Если должнику не удается в досудебном порядке урегулировать проблему, то за дело берется арбитражный суд, в юрисдикции которого будет находиться дело.

Для осуществления данного мероприятия необходимо подать заявление специально установленного образца в арбитражный суд по месту жительства банкрота либо по месту регистрации юридического лица-должника.

Одинаковый порядок предусмотрен и для самих банкротов, и для кредиторов, но в случае подачи документа последними должник оповещается о претензии против себя по почте, при этом извещение облагается госпошлиной.

Всю дальнейшую процедуру банкротства ведут представители, назначаемые местным арбитражным судом, а руководитель банкрота отстраняется от ведения дел компании.

Не всегда иск подается самим должником. Банкротство – это вынужденная мера, на которую юридические лица и граждане идут неохотно. В случае просроченных на три месяца долговых обязательств кредитор вправе сам обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании лица несостоятельным. В чем особенности такого иска?

  1. В документе указываются данные должника, а также данные кредиторов, документы, подтверждающие финансовые отношения между сторонами; обозначаются причины признания лица несостоятельным.
  2. В документе конкурсный кредитор указывает кандидатуру временного управляющего, со всеми его реквизитами.
  3. Кредиторы могут объединиться для подачи иска против лица, в таком случае необходимо, чтобы иск был подписан всеми сторонами, и был назначен представитель от них.
  4. Копия документа отправляется должнику.
Предлагаем ознакомиться:  Подать жалобу на звонки

Процедура банкротства считается открытым и публичным мероприятием, поэтому до того, как подавать обращение в суд, необходимо обнародовать данные о том, что компания может быть признана несостоятельной.

Данное мероприятие касается юридических лиц и происходит до обращения в суд, после решения ответственных органов компании о приобретении статуса «несостоятельного». Намерение обнародуется в Едином федеральном реестре, фиксирующем все факты деятельности юридических лиц.

Как подать заявление о банкротстве должника

Физическое лицо имеет право сразу же подавать обращение в суд о несостоятельности, минуя данную стадию, законодательно это оформлено пунктом 7 постановления ВС РФ.

Заявление о несостоятельности может быть подано в двух видах: письменном и электронном. При выборе второго варианта вы можете найти форму на официальном сайте арбитражного суда в разделе «Интернет».

В соответствии со статьей 224 Арбитражного Процессуального Кодекса право на обращение в арбитражный суд для того чтобы признать должника банкротом, считаются три группы лиц:

  • должник;
  • кредиторы;
  • прочие заинтересованные в этом лица.

С первыми двумя группами все конкретно понятно, то вот с причастными лицами не совсем понятно, кто же все-таки именно к ним относится. Объяснение находится в статье 7 и в статье 19 законодательства о банкротстве.

https://www.youtube.com/watch?v=KpueGDsSThI

Кроме должника правом требовать признать его несостоятельным считаются:

  • работодатель должника и группа совета руководителей;
  • уполномоченные органы правительства;
  • сотрудники должника;
  • бывшие сотрудники должника;
  • аффинированные граждане;
  • Лица ,которые входят в одну команду с должником;
  • родственники должника или физического лица.

Подобные возможности появляются у них с этого этапа, когда ими было принято судебный процесс о выдаче исполнительного документа (часть 2 статья 7 Законодательства). То есть с этапа, когда процедура взыскания долгов по зарплате, пособиям либо неотъемлемые платежам становиться принудительными.

★ Книга-бестселлер «Бухучет с нуля» для чайников (пойми как вести бухгалтерский учет за 72 часа)
куплено {amp}gt; 8000 книг

Если подать заявление в суд и требовать чтобы вас признали банкротом, в соответствии с законом, это и право, и обязанность должника.

Момент, когда можно воспользоваться правом, наступает, если есть основания предвидеть свое банкротство (статья 8 Закона).

Например, возникли обстоятельства, которые однозначно указывают на невозможность в ближайшем будущем:

  • исполнить денежные обязательства пред контрагентами;
  • выплачивать зарплату или выходные пособия сотрудником;
  • вносить обязательные платежи в бюджет.

А вот обязанность должника, а точнее его руководителя, в кратчайший срок направить в суд заявление, возникает в том случае, когда такие обстоятельства уже возникли (статья 9 Закона):

  • выплата долга одному из кредиторов ведет к невозможности исполнить остальные обязательства;
  • имеется задолженности по зарплате и пособиям более чем за три месяца;
  • взыскание, наложенное на имущество по неисполненным обязательствам сделают дальнейшую деятельность невозможной;
  • проявились все признаки несостоятельности;
  • собственник (учредители) принял решение о заявлении в суд.

 Подача заявления о банкротстве вперед кредиторов выгодна самому должнику:

  • 1, так он сразу ставит всех в известность о своем стесненном денежного положении;
  • 2 выигрывает немного времени для обдумывания способов решения своей проблемы;
  • 3 получает возможность выбирать арбитражного исполняющего (статья 37 Закона);
  • 4 избегает ответственности за несвоевременное объявление себя банкротом.

Кредиторы имеют право обратиться в суд с заявлением о признании своего контрагента банкротом в том случае, если:

  1. с момента, когда должно было быть исполнено денежное обязательство прошло три месяца, а оно так и не исполнено;
  2. имеется решение суда о принудительном взыскании суммы, которых принадлежат.
  • Решение об объявлении должника банкротом может принять и собрание кредиторов.
  • В дальнейшем, кредиторы, инициировавшие банкротство, имеют право выбирать арбитражного исполняющего (статья 39 Закона). Все последующие собрания будут проводиться под его председательством.
  • Кредиторы могут решать, следует ли применять последующие стадии банкротства или есть резон заключить мировое соглашение и т.д.

После того, как кредиторы подали иск, рассмотрения заявления и вынесения решения о начале процедуры банкротства в отношении должника, суд назначает Арбитражного управляющего.

Арбитражный управляющий – это частнопрактикующий специалист, член соответствующей СРО. Для него подобная деятельность является профессиональной. Решения такого управляющего имеют обязательный характер для всех участников процедуры банкротства.

Четкий регламент процедур подачи и рассмотрения искового заявления о банкротстве, а также подготовительный сбор документов требуют квалифицированной помощи адвокатов. Необходимо, чтобы состояние ИП или юридического лица соответствовало определенным требованиям (данный факт требует документального подтверждения).

Задолженность предпринимателей должна превышать 300 тыс. рублей в течение 3 месяцев. Относительно физических лиц требование к сумме долга выше и она должна состоять свыше 500 тыс. рублей. При этом физическое или юридическое лицо должно быть лишено возможности погасить долг.

Изменения в законе «О банкротстве», вступившие в силу с 1 октября этого года, предоставили сторонам несколько возможных вариантов поведения в ходе разбирательства о несостоятельности. Постановление ориентируется на возможность реструктуризации долга, уменьшения процентов со стороны банка и отмены некоторых штрафов.

Если реализовать подобное невозможно, то происходит распродажа относящегося к бизнесу имущества, личного имущества обанкротившегося физического лица. При отсутствии возражений со стороны кредиторов существует вероятность заключения мирового соглашения.

Однако оно не может быть подписано до удовлетворения требований кредиторов первой и второй очереди, если должник несет ответственность за причинение вреда здоровью, жизни или по алиментам (читайте подробнее процедуру банкротства физических лиц по ссылке).

Предлагаем ознакомиться:  Как определить отцовство и подать на алименты

   Квалифицированный юрист изучит документы компании и поможет собрать необходимые бумаги для подтверждения начала процедуры банкротства. Для этого могут потребоваться данные:

  • о размере задолженности;
  • об имеющихся активах;
  • о размере задолженности перед государством по налогам и другим выплатам;
  • о причинах невозможности удовлетворения требований кредиторов;
  • об имеющихся банковских счетах и остатков по ним.

Помощь адвоката в составлении иска о банкротстве

Квалифицированная юридическая помощь нашего адвокатского образования будет Вам в помощь. Иск о банкротстве физического лица с нами — профессионально. Заручившись поддержкой опытного адвоката по банкротству, доверитель получит возможность воспользоваться услугами профессионалов и добиться положительных результатов в деле о списании его долгов через исковое заявление о банкротстве.

С нами упрощенная процедура банкротства пройдет в срок

Узнайте все правила банкротства ООО с нашей помощью

Получите консультацию по банкротству прямо сейчас

P.S.: если Вы не нашли ответ — напишите нашему адвокату и мы постараемся решить Ваш вопрос:

Регулирование деятельности

Деятельность Арбитражных управляющих регулируется, прежде всего, законом о банкротстве (ст. 21-26). В нем установлены: требования к такому специалисту; его права, обязанности и ответственность. Также закон предусматривает обязательность членства в СРО.

Количество управляющих

Иск о банкротстве

Суд назначает только одного арбитражного управляющего. Однако для осуществления своей деятельности он может привлекать и других лиц.

Делается это на возмездной основе и за счет средств должника, чье финансовое положение пытается улучшить управляющий. Такая возможность должна быть обговорена соглашением с кредиторами.

Печать

Все документы, создаваемые и подписываемые арбитражным управляющим удостоверяются его личной печатью. Ее наличие является обязательным требованием к такому специалисту.

Форма и образец заявления о банкротстве

Результат своей работы арбитражный управляющий представляет в форме отчета, который вносится сообщением в Единый федеральный реестр сведений о банкротстве.

Это проделывается после завершения каждой процедуры.  В таком сообщении указываются:

  • данные должника, управляющего и суда, вынесшего решение о банкротстве;
  • сведения о сделках, признанных недействительными;
  • стоимость имущества должника на момент составления отчета и т.д.

Банкротство юридического лица

Как подать заявление о банкротстве должника

Если кредитором выступает обычный человек, то подписывать документ может или он сам, или же его представитель. Найти бланк заявления при желании можно на официальном портале арбитражного суда в Сети или здесь.

Однако прежде, чем перейти к его непосредственному составлению, потребуется собрать и предоставить в арбитраж пакет документов. Его состав описан в статье 126 АПК РФ. Там же уточнено, что передать его в инстанцию можно и в электронном виде. Среди необходимых бумаг:

  • документ, подтверждающий, что копия заявления передана не только в арбитражный суд, но и должнику;
  • документы, которые доказывают наличие задолженности с указанием ее точного размера, а также подтверждающие претензии стороны;
  • копии свидетельств регистрации должника и кредитора в качестве юридических лиц;
  • если заявление будет подписано представителем стороны, должна быть бумага, доказывающая право подписи;
  • квитанции, свидетельствующие об уплате необходимых сборов;
  • подтверждение, что досудебный порядок урегулирования был проведен в полной мере.
как кредитору подать на банкротство должника

Для юр. лица совокупная задолженность всем кредиторам составляет не менее 300 000 рублей

В самом заявлении должна содержаться следующая информация:

  • ФИО должника и его юридический адрес или место проживания;
  • аналогичные данные для кредитора-подателя заявления;
  • описание требований кредитора к должнику (в итоговую сумму включаются проценты по кредиту и штрафы);
  • доказательства направление исполнительного документа приставам (должник должен получить свою копию);
  • подтверждение факта имеющейся задолженности по кредиту (накладные, счета и аналогичные документы);
  • данные арбитражного управляющего (названием организации, которая предоставляет временного управляющего, а также указание размера его вознаграждения);
  • решение суда по вопросу, вступившее в силу (имеется в виду обычный суд, третейский или арбитражный, который рассматривал претензии кредитора);
  • причина, по которой возникала данная ситуация с указанием сроков, в которые должник должен был исполнить свои обязательства;
  • полный список документов, которые по закону требуется присовокупить к заявлению.

Нюансы

По возможности следует указать и различные прочие нюансы, так или иначе относящиеся к процедуре банкротства. Имеется и целый ряд нюансов того, как должника признают банкротом:

  • кредитор может добавить к своему заявлению ходатайства, если таковые имеются;
  • копия заявляется в обязательном порядке отправляется компании или человеку, чье дело будет рассматриваться в суде;
  • в качестве основы для обращения может использоваться объединенная задолженность по независимым друг от друга обстоятельствам;
  • если к будущему банкроту имеет претензии не один кредитор, а несколько, они могут объединить усилия, чтобы подать одно совместное заявление, которое должно быть подписано всеми заинтересованными юридическими лицами;
  • если заявление подписывает не сам кредитор, а его представитель, потребуется дополнительно приложить доверенность, которая докажет, что у подписавшегося были полномочия на подачу иска.

Требование к заявлению

Заявление о признании банкротом подается в Арбитражный суд там, где находится должник. Заявление оформляется в соответствии с требованиями процессуального законодательства.

Что же касается содержания, то заявление должно включать:

  • наименование суда;
  • полные данные должника (наименование, адрес и т.д.);
  • размер задолженностей перед контрагентами, работниками и государством, признанный должником;
  • причины, приведшие к возникновению такой финансовой ситуации;
  • данные об имуществе и счетах должника.

Заключение

В этом материале мы рассмотрели, что делать, чтобы признать должника банкротом. Описанная процедура подойдет в большинстве случаев, однако процесс и особенности признания несостоятельности может проходить по совершенно иному сценарию.

Это характерно для градообразующих предприятий, организаций, работающих в области сельского хозяйства, финансовых компаний. Особенно применимо это для последнего случая, признать несостоятельной финансовую организацию намного сложнее.

Остается добавить, что на сегодняшний день в судебной практике имеется немало опыта по данному вопросу. Для того чтобы решение арбитража было благотворным, следует правильно и юридически точно оформлять все документы. Часто для этого требуются услуги профессионального юриста.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Adblock detector