Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 110-93-26 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 317-74-92 (бесплатно)
Регионы (вся Россия):
8 (800) 550-95-86 (бесплатно)
Выплата материального ущерба - советы адвокатов и юристов

Мошенничество при погашении кредита

Юридические особенности аферы “Древпрома”

Некоторые люди, подавая заявку на кредит в банк и получая затем деньги, не думали что нечем будет платить. А когда платить было нечем, они шли в Древпром за помощью в погашении кредита.

По информации с форумов сети интернет реальными организаторами этой аферы являлись  несколько бывших “сотников” и “десятников” МММ-2012 г. Они пошли по довольно оригинальному пути. Ноу-хау “Древпрома” состояло в том, что компания не предлагала инвестировать сбережения. А предлагала за всех желающих, ни много ни мало, погасить взятые ими кредиты.

https://www.youtube.com/watch?v=ytpolicyandsafetyru

Чтобы поучаствовать в этой бесплатной “раздаче денег” клиентам надо было внести всего 20-30%  от взятого кредита в “Древпром”. И далее фирма обещала ежемесячно оплачивать за клиента платежи в банк по его кредиту.

Но откуда же у компании с уставным капиталом 11 тыс. руб. доходы? По легенде древпромовцев, вложенные клиентом средства (те 20-30% от кредита) якобы направлялись компанией на инвестиционные цели и генерировали доходы. Среди инвестиционных целей, например, назывались:

  • выдача микрозаймов (“от 1% в день”, т.е. более 350% годовых),
  • вложения в виртуальную криптовалюту “биткоин” и др.

Но в реестре микрофинансовых компаний ЦБРФ данное ООО зарегистрировано не было. Мало того, генеральный директор компании “Древпрома” незадолго до этого отбыл свой третий срок за мошенничество. Но, судя по его делу № 44у-324/11 (в Верховном суде Республики Башкортостан) ранее он занимался мелким мошенничеством и подделкой документов. Забавно, что колония, где он отбывал срок, занималась как раз деревообработкой.

И вот, выйдя на свободу в 2012 году, он сразу становится гендиректором в фирме, с не очень сочетающимися видами деятельности: “распиловка и строгание древесины; пропитка древесин; производство шпона, фанеры, плит, панелей” и “денежное посредничество”.

Предлагаем ознакомиться:  Регистрация в севастополе - Помощь юриста

Компания вместо деревообработки вдруг начинает открывать офисы в престижных местах, давать массированную рекламу в соц.сетях, делать рассылки смс, а на множестве интернет форумов появляются положительные отзывы от “успешных клиентов”, за которых компания погасила кредиты.

И, несмотря на недавние резонансные  дела, несмотря на всем известную аферу “МММ” 90-ых и 2011-2012 гг., компания нашла множество клиентов. Причем они не только вносили свои сбережения в “Древпром” , но некоторые даже специально брали новые кредиты.

Договор, который предлагалось заключить клиенту, назывался “договор финансирования”. Он являлся чем-то средним между агентским договором, договором доверительного управления и договором о переводе долга. Но по ст.

Классическая финансовая пирамида расплачивается с более ранними клиентами — деньгами последующих. “МММ-2011” просуществовала чуть более года, а когда приток новых клиентов и денег уменьшился — выплаты прекратились.

Но заемщики об этом не сразу узнали. Первыми забеспокоились те, кто следил за погашениями своих кредитов через интернет-банк . Но и тут ряд филиалов “Древпрома” попытались оттянуть очевидный конец аферы.

Судя по информации от пострадавших с форумов, древпромовцы от имени заемщиков провели с банками реструктуризацию кредитов. И заемщики получили выписки, что их кредиты закрыты. Радость правда не была долгой -позднее они узнали о наличии у них новых кредитов взамен старых, причем с просроченными платежами и пенями.

Когда банк ВТБ24 и другие эту ситуацию увидели, то заволновались и начали еще летом 2013г. бомбардировать Центральный банк и правоохранителей письмами.  И заодно разъяснять суть этой пирамиды в прессе.

Но фирма продолжала работать, привлекать новых вкладчиков. И даже разместила осенью 2013 г. на своем сайте постановление, что правоохранительные органы их проверили по заявлению ВТБ24, но не нашли в их деятельности  события и состава преступления.

Предлагаем ознакомиться:  Что делать дальше после оформления ДТП в ГАИ?

Интересно, что в начале 2013 г. директор “Древпрома” сам обращался в полицию с заявлением, что некие правоохранители  мешают ему вести “бизнес” и вымогают у него 500 тыс. руб.  ОМОН арестовал мешающего оперуполномоченного, и “бизнес” продолжил работать до февраля 2014г.

Древпромбанк

, пока не арестовали уже самого директора.  При этом клоны и аналоги этой пирамиды и сейчас работают под другими названиями: ООО “ПрофФинанс” (DolgOff), Финансовая компания “Ларец”, “Древпромбанк” (который не является банком, а владелец сайта – некий ИП из Домодедово, занимающийся продажей одежды) и т.п.

Психологические особенности клиентов финансовых пирамид

Расчет создателей пирамид понятен – они играют на жадности людей, желании  жить не по средствам и низкой финансовой грамотности. С другой стороны, у клиентов финансовых пирамид много общего с членами религиозных сект.

Они хорошо внушаемы, довольно легко поддаются психологической обработке, и сами приносят деньги. И даже, когда такие люди понимают, что их обманули, то продолжают (к удивлению окружающих) идеализировать  обманщиков и оправдывать их.

Так например, в интернете после ареста директора “Древпрома”, обманутые им люди начали собирать подписи в его защиту, подписывать петиции, выходить на митинги, декларировать лозунги, что директор  является борцом с несправедливостью банков и за простой народ. (Вспоминаются митинги в защиту Мавроди в 90-ых гг. и даже избрание его депутатом).

На других форумах некие люди, якобы от имени  руководителей Древпрома, предлагают вернуть деньги. Они заявляют, что успели перевести средства в офшоры еще до обысков, и теперь готовы их вернуть,  но на банковскую карту европейского банка.

За ее оформление и переслыку надо еще немного заплатить (30-250 евро). Эта идея аферистов в общем проста:  с одной стороны дать призрачную надежду и снизить количество заявлений в полицию на арестованного директора, с другой – еще подзаработать.

Удивляет также и то, что многие потерявшие сбережения люди все еще верят, что выплаты по их долгам продолжатся. А многие рядовые сотрудники компании (как истые члены секты) сами брали кредиты и вкладывали деньги в пирамиду.

Мошенничество при погашении кредита

Особенно фанатичные сотрудники даже скидывались и оплачивали арендные платежи за офис, когда у фирмы начались проблемы. Показательно также, что жена одного из сотрудников уфимского отделения “Древпрома” призывает обманутых клиентов не волноваться, слушать мантры и настраиваться на позитивный лад.

Предлагаем ознакомиться:  Договор подряда и твердая цена договора

Полезное по теме

  • Как погашать кредит в банке Хоум Кредит?Как погашать кредит в банке Хоум Кредит?
  • Что делать, если на вас мошенники получили кредит?Что делать, если на вас мошенники получили кредит?
  • Виды мошенничества при оформлении частных займовВиды мошенничества при оформлении частных займов
  • Как вернуть страховку при досрочном погашении кредита?Как вернуть страховку при досрочном погашении кредита?
  • Особенности и трудности досрочного погашения в Home credit.Особенности и трудности досрочного погашения в Home credit.
  • Что ждет банк хоум кредит в 2014 году?Что ждет банк хоум кредит в 2014 году?

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Adblock detector