Горячая линия бесплатной юридической помощи:
Москва и область:
Москва И МО:
+7(499) 322-06-74 (бесплатно)
Санкт-Петербург и область:
СПб и Лен.область:
+7 (812) 407-24-18 (бесплатно)
Застрахованы ли вклады в Тинькофф Банке?

Застрахованы ли вклады в тинькофф банке государством

Входит ли Тинькофф в систему страхования вкладов?

Главная страница

Официальный сайт.

Система позволяет физическим лицам получить деньги, если у банка заберут лицензию или если организация разорится. Чтобы гарантировать своим клиентам компенсацию за их вклады, Тинькофф банк наряду с другими платит страховой взнос за каждый накопительный счет. Это значит, что в случае дефолта учреждение выдаст людям компенсацию за потерянные деньги.

Акционерное общество

Агентство по страхованию вкладов.

Организация входит в систему страхования вкладов и имеет в ней следующие реквизиты.

Номер банка в реестре 696
Регистрационный номер 1027739642281
Номер в Книге государственной регистрации кредитных учреждений 2673

Тинькофф Банк является участником страховой системы. Банковское учреждение стало участником системы 24 февраля 2005 года. Регистрационный номер – 696.

А это означает, что в случае возникновения проблем с банком, вкладчикам гарантируется компенсация на сумму до 1,4 млн. рублей.

Страхуются все счета клиента:карточный счет Тинькофф Блэк, вклады, проценты по вкладам, накопительные счета.

Ответ прост – и он положительный.

Да, Тинькофф Банк по состоянию на сегодняшний день – полноправный участник этой программы по страхованию вкладов. Банковское учреждение 24 февраля 2005-го зарезервировало свое участие. Регистрационный порядковый номер – 696.

Это может означать следующее, что случись проблемная ситуация с этим банком, вкладчикам компенсируют вклады на сумму до 1,4 млн. руб. гарантировано. Страхуются абсолютно все счета и активы, находящиеся в банке.

Чтобы понимать, сколько вы будете зарабатывать по вкладу, нужно знать его доходность. Уровень доходности и условия обслуживания счета напрямую зависят от вида вклада. Тинькофф предлагает следующие:

  • в зависимости от суммы вклада. Минимальная сумма взноса – 50 тысяч рублей либо одна тысяча любой другой валюты;
  • в зависимости от валюты открытого счета (рубль, евро, доллар, фунты или мультивалютный);
  • по сроку вклада;
  • со снятием процентов или с переводом их на основной счет;
  • с возможностью досрочного снятия или без нее.

Открытие мультивалютного вклада – это возможность распределения своих вложений. В рамках одного вклада можно открывать в разной валюте до четырех счетов. Это позволит:

  • копить средства в интересующей валюте, чтоб не терять на скачках курсов;
  • производить самостоятельную конвертацию в рамках вклада на выгодных условиях;
  • выбирать способ получения процентов по каждой валюте;
  • добавлять валюту в любой момент.

Чтобы начать получать проценты, необходимо пополнить счет. Это доступно следующими способами:

  • переводом по банковским реквизитам, которые можно увидеть в личном кабинете;
  • воспользовавшись дебетовой картой банка Тинькофф. Деньги поступают мгновенно после перечисления их из личного кабинета;
  • наличными средствами в удобной валюте. Без комиссионных взносов в банках-партнерах и банкоматах Тинькофф.

По специальным условиям есть ограничения в сроках пополнения личного счета.

Дебетовую карту от Тинькофф тоже можно использовать для накопления собственных средств с начислением процента на остаток. Условия по дебетовой карте Tinkoff Black:

  1. просто оформить и получить: несложная форма на сайте или звонок по бесплатному телефону, быстрое одобрение. Карту привозят вам в удобное время и место.
  2. оплачивайте любые покупки;
  3. удобный интернет-банк;
  4. снимать, переводить деньги можно в любое время;
  5. конвертируйте валюту по выгодному курсу;
  6. онлайн-чат для возникших вопросов;
  7. приятный кэшбэк – до 30%;
  8. различные способы пополнения.

Ваш банк – у вас в кармане: мобильный банк на телефоне и универсальная карта для оплат в кошельке. Пользуйтесь картой с выгодой для вас!

Чтобы получить карту, необходимо:

  • быть гражданином РФ;
  • иметь регистрацию на территории России;
  • быть старше 18 лет;
  • заполнить простую заявку на сайте или сделать звонок.

Заявка включает в себя стандартную информацию: личные данные клиента, номер телефона. Остальную информацию попросит оператор, когда вам перезвонит: паспортные данные, второй документ (СНИЛС, например), информацию о составе семьи, адрес проживания и регистрации, место работы. Оформление документов занимает не более 15 минут.

Доставка карты осуществляется в выбранную вами дату и по указанному адресу. Менеджер проверяет ваши документы, вы читаете договор, задаете вопросы, подписываете его, если все устраивает. Активируете карту и наслаждаетесь ее использованием.

Всем вкладчикам при открытии счета выпускается дебетовая карта, которая имеет некоторые особенности. С помощью нее можно эффективно управлять своими финансами из личного кабинета и быть в курсе всех денежных перемещений и начислений.

Предлагаем ознакомиться:  Как получить помощь от государства матери одиночке

В чем особенность дебетовки для вкладчиков:

  • для действующих вкладчиков существует система бесплатного обслуживания;
  • банк гарантирует беспроцентное снятие наличности в любых банкоматах по всему миру, в том числе в России;
  • по остатку на счете начисляется шесть процентов годовых, если в течение месяца производились оплаты свыше 3 тысяч рублей;
  • возможность бесконтактных оплат;
  • кэшбэк до 30 процентов (с оплат по карте партнерам банка). Стандартно со всех прочих покупок кэшбэк составляет 1%, по отдельным категориям – 5%;
  • возможность оформления счета мультивалютным, чтобы самостоятельно конвертировать переводить валюту на выгодных условиях.

Клиенты могут воспользоваться предложением банка и открыть накопительный счет. Банк предлагает по нему следующие условия:

  • доходность по счету – 5 процентов годовых на всю сумму;
  • клиент имеет право пополнять и изымать средства по счету в любое время;
  • открытие счета, начиная от одной тысячи рублей;
  • возможность использования счета в качестве копилки: специалисты проконсультируют, какие суммы и когда нужно вносить, чтобы получить необходимую сумму к определенному сроку;
  • счет открывается на неограниченный промежуток времени.

Он позволяет пользоваться преимуществами депозитного счета (вклада) и дебетовой карты, не теряя начисленные банком проценты в случае снятия определенной суммы, и получая доход на остаток, не зависимо от количества совершенных покупок по карте.

Застрахованы ли вклады в тинькофф банке государством

На официальном сайте Тинькофф представлена подробная информация как открыть вклад. Потенциальному клиенту необходимо произвести следующие действия:

  1. Оформить заявку на сайте, указав необходимые параметры.
  2. При открытии вклада клиенту оформляется дебетовая карта, привязанная к вашему счету. Если вы еще не являетесь держателем дебетовой карты, менеджер ее вам привезет и оформит все необходимые документы.
  3. Пополнить счет, чтобы начать зарабатывать на вкладе. Список партнеров банка можно изучить на сайте Тинькофф. Пополнить можно разными способами: переводом либо внесением наличных средств.

Параметры вкладов:

  • Сумма взноса;
  • Выбранная валюта (рубль, евро, фунт стерлингов либо доллар США);
  • ставка доходности в год;
  • срок действия вклада;
  • оставлять проценты на счете вклада или перечислять на карту.

У клиента есть возможность повышать свою доходность по вкладу. Для этого он должен увеличить сумму взноса. Но сделать это он сможет через месяц после даты открытия вклада (либо даты пополнения).

У клиентов есть возможность открывать несколько вкладов с разными параметрами.

Большая часть вкладчиков, писавших отзыв о работе банка в сфере вкладов, рекомендуют работать с Тинькофф. В качестве положительных моментов клиенты называют быстроту реакции на трудные и нестандартные ситуации, удобство в обслуживании, не смотря на дистанционность, идеальный мобильный банк, соблюдение всех обязательств и профессионализм операторов.

Негативные отзывы тоже есть, но они носят разовый характер: с этими ситуациями разбираются сотрудники банка максимально оперативно, стараясь не потерять клиента.

Банк производит впечатление надежного, относящегося с заботой и вниманием к клиентам.

Тинькофф предлагает своим клиентам открыть накопительный счет, депозитный (вклад) либо завести дебетовую карту. Каждый из вариантов имеет свои преимущества и недостатки. Основной недостаток депозита – это потеря начисленных процентов при досрочном снятии денег со счета.

Дебетовая карта начисляет процент на остаток только при условии оплаты по ней не менее 3000 рублей в месяц. Накопительный счет, хоть и имеет меньшую доходную ставку, объединил преимущества депозита и дебетовой карты.

Процентная ставка по вкладам является средней по России, а удобство дистанционного обслуживания в данном случае выступает даже преимуществом: вы в любой момент времени будете на связи с банком, не зависимо от своего месторасположения и времени суток.

Принимает ли банк Тинькофф участие в данной программе?

Это, прежде всего система, дающая возможность гражданам, разместившим свои денежные средства в банках вернуть их обратно, в случае если банк прекратил свою деятельность или у него отозвали лицензию. Для данной цели банковские структуры обязуются вносить оплату в орган называемый Агентством по страхованию вкладов, который свою очередь при наступлении неблагоприятных условий вернет средства вкладчикам.

Максимальный порог по выплатам агентства находится на уровне 1,4 млн. рублей. Именно данная организация выступает в качестве как страхователя, так и управленца фин. активами.

На каких условиях страхуются вклады?

Условия по вкладам разделяют на специальные и стандартные. Стандартные условия означает, что им подчиняются все виды вкладов.

Предлагаем ознакомиться:  Права потребителя днр закон о возврате товара

Застрахованы ли вклады в тинькофф банке государством

Для всех вкладов предусмотрен ряд одинаковых условий:

  • минимальная ставка доходности составляет 6%;
  • срок вклада – от одного года;
  • возможность частичного снятия суммы вклада досрочно;
  • возможна автоматическая пролонгация срока вклада;
  • государственное страхование по вкладам от 1,4 миллиона рублей;
  • пополнение любым удобным способом;
  • для каждого вклада открывается пластиковая карта;
  • повышение доходности при увеличении суммы вклада.

Специальные условия предусмотрены для каждого вида счета отдельно.

Немного юридической информации про страхование вкладов в принципе.

Отказали в Тинькофф? В Альфа-Банк не откажут, кредитка «100 дней без процентов» — подробнее

  1. срочные, валютные вклады, а также вклады до востребования;
  2. действующие счета, которые применяются лицами для получения заработных плат, пенсионных пособий и стипендий;
  3. денежные средства, которые находятся на счетах предпринимателях (это касается страховых случаев, которые наступили после начала 2014 года);
  4. денежные средства, что находятся на счетах попечителей или опекунов, по которым бенефициарами являются подопечные;
  5. финансы, которые применяются для расчетов по сделкам купли-продажи имущественных объектов на время их государственной регистрации (это касается страховых случаев, которые наступили после апреля 2015 года).

Страхованию не подлежат следующие банковские вклады:

  1. депозиты для предъявителей;
  2. денежные средства, которые хранятся на банковских счетах, что не имеют статуса юридических лиц;
  3. денежные средства, что находятся на доверительном управлении банковского учреждения;
  4. вклады, оформленные в зарубежных отделениях банков;
  5. денежные средства, расположенные на электронных счетах, а также не имеющие банковских реквизитов;
  6. счета, которые применяются для учета драгоценных металлов (металлы учитываются в граммах или унциях).

Получить выплаты по страхованию можно в случае прекращения деятельности банковского учреждения. Другой страховой случай – это наложение моратория по обязательствам банка.

Страховой случай наступает в день издания акта Центральным банком по отзыву лицензии или в день наложения моратория.

Приведем некоторую юридическую информацию касающуюся страхования общего характера.

Физические лица имеют право застраховать размещенные на депозитных и лицевых счета средства, включая:

  1. валютные и срочные вклады, а также депозита открытые до момента востребования;
  2. рабочие счета, используемые гражданами для получения ЗП, пособий, стипендий, а также пенсионных зачислений;
  3. денежные средства, размещенные на предпринимательских счетах;
  4. деньги, находящиеся на опекунских счетах, бенефициарами по которым являются их подопечные;
  5. средства, используемые для расчетных операций по договорам купли-продажи объектов имущественных прав, на время пока проводится процедура по их государственной регистрации.

Застрахованы ли вклады в тинькофф банке государством

Страховой компенсации не подлежат следующие вклады:

  1. депозиты для предъявителей;
  2. деньги, размещенные на счетах в банке, которые не располагают статусом юридического лица;
  3. ден. знаки, находящиеся в режиме доверительного управления в банке нахождения;
  4. вклады, которые клиент разместил в отделениях данной банковской структуры, но заграницей;
  5. ден. средства, размещенные на счетах электронного типа не располагающими характерными банковскими данными;
  6. счета, применяемые для работы с драг. металлами.

Стать обладателем гарантированной выплаты, согласно законодательства, по страховому случаю вы можете в случае полного прекращения функционирования банковской структуры. Бывает и еще один случай, когда страховая программа начинает свою работу – это наложение моратория.

Страховой случай вступает в законную силу со дня отзыва лицензии либо наложения законодательного моратория.

Основные преимущества

Тинькофф предлагает открывать счет для получения дохода (депозит), который имеет ряд преимуществ по сравнению с предложениями других банков. К основным преимуществам относятся:

  1. Возможность увеличивать доходность.
  2. Мультивалютный вклад с возможностью внутреннего обмена.
  3. Валютные вклады.
  4. Страховка от государственного Агентства страхования вкладов.
  5. Возможность частичного снятия суммы в любое время.
  6. Ежемесячные проценты, которые можно снимать или накапливать на счете, получая дополнительный процент.
  7. Пополнение удобным клиенту способом.
  8. Автоматическая пролонгация.
  9. Возможность досрочного снятия всей суммы.
  10. Удобный мобильный банк.

Что делать при наступлении страхового случая?

В случае аннулирования лицензии или наложения моратория агентство выплатит компенсацию на протяжении 3 трудовых дней после предъявления необходимого пакета документации:

  1. бланк-заявление на получение компенсации;
  2. паспорт вкладчика;
  3. если договор вклада заключался по другим документам, удостоверяющим личность, то нужно указывать сведения этого документа.

Когда компенсацию хочет получить наследник владельца вклада, требуется предъявить документацию, что подтверждает право наследования.

Если документы подаются доверенным лицом, предоставляется также доверенность, заверенная нотариусом.

Предлагаем ознакомиться:  Размер госпошлины по иску по алиментам

Обращаться следует в ближайший офис банка-преемника обязательств обанкротившегося банка.

Подавать документы можно спустя 14 дней после наступления страхового случая. Лицу, которое предъявило документацию, выдается выписка из банковского реестра, где вписана сумма возмещения. Денежные средства выплачиваются наличными или перечисляются на банковский счет.

Когда у банка отозвали лицензию или произведи действия подпадающие под страховой случай, страховое агентство должно произвести компенсацию в течении 3-х банковских дней с момента предъявления следующих документов:

  1. заявление на компенсацию;
  2. паспорт владельца счета;
  3. если вы заключали соглашения по размещению депозита на другой документ, то следует указывать данные и с этого документа.

Когда за выплатой компенсации пришел наследник лица разместившего вклад, требуется предъявить заверенные акты, подтверждающее право на наследство.

В случае подачи документации доверенными лицами, нужно иметь на руках нотариальную доверенность.

После сбора необходимых документов обращайтесь в близлежащий офис банка подпавшего под ликвидацию. Старт приема документов ликвидированной банковской структуры в агентстве начинается через 14 дней после того, как наступил страховой случай.

Лицу, предъявившему весь перечень документов, дается выписка из реестра банковского сектора, где фигурирует сумма к возврату. Деньги выдают клиенту наличными либо переводят на сторонний счет в банке.

В случае, когда человек располагал на своем счете суммой превышающей отметку в 1,4 млн. рублей, он имеет потребовать оставшиеся не застрахованные агентством средства в рамках подачи искового заявления в судебную инстанцию.

Данный иск будет рассмотрен в порядке конкурсного производства. Мы сейчас ведем речь о процедуре, способной удовлетворить требования, как клиентов, так и кредиторов путем реализации имущества обанкротившейся банковской структуры.

Что, если сумма вклада превышает застрахованную сумму?

Если гражданин имеет на своем счете более 1,4 млн рублей, включая начисленные проценты, то денежные средства свыше застрахованной суммы можно вернуть только в случае конкурсного производства. Речь идет о процедуре, которая удовлетворяет требования кредиторов и клиентов за счет реализации имущества и активов обанкротившегося банка.

Как происходит пополнение вклада

Ставка по вкладу не будет расти, если его не пополнять. Способы пополнения существуют разные. Выберите удобный для вас вариант:

  • наличными средствами через банкоматы своего банка. Любая валюта и сумма. Выбирайте подходящий способ – по карте, номеру договора либо QR-коду. Найти ближайший к вам банкомат можно, воспользовавшись удобным поиском в личном кабинете или на сайте банка;
  • банковским переводом любого банка вы получите деньги на свой вклад спустя один-два дня. Ограничения по сумме отсутствуют;
  • без комиссионных взносов вы можете перечислять средства в мобильном личном кабинете самостоятельно с карты любого банка себе на счет. Деньги поступают сразу же, без задержек;
  • наличные пополнения через партнеров Тинькофф – осуществляются без комиссионных взиманий.

Информацию о точках пополнения можно узнать на сайте или в личном кабинете.

Пролонгация вклада

Тинькофф Банк предлагает несколько видов вкладов с разной доходностью

Автоматическое пролонгирование вклада на следующий срок с тем же уровнем доходности осуществляется при настройке соответствующих параметров и опций в личном кабинете. Свяжитесь с консультантом, чтобы он помог вам это сделать.

Клиенту доступно отключение опции пролонгации в любой момент времени и он может осуществить закрытие вклада в обозначенную договором дату.

Клиент имеет право частично снять денежные средства в день пролонгации вклада. Вы можете досрочно расторгнуть договор по вкладу и снять сумму полностью либо частично.

Вкладчик имеет право досрочно закрыть вклад и часть своих денег вывести в любое время. В случае закрытия счета банк переводит средства на выпущенную к открытому вкладу карту. Деньги доступны к снятию через банкомат или переводу на любой другой карточный либо банковский счет.

При частичном снятии средств действуют условия:

  • обязательная сумма, которая должна оставаться на счете, обозначена двухсторонним договором;
  • минимум, который доступен к снятию – от 15 тысяч рублей и от 500 условных единиц в валюте;
  • снимать деньги клиент имеет право спустя 60 дней после открытия счета.

Клиент теряет проценты, начисленные на сумму снятия.

Полное снятие денег возможно при следующих условиях:

  • досрочное закрытие вклада;
  • действует ограничение по сумме: до 100 тысяч рублей клиент получает в день закрытия вклада. Сумма свыше перечисляется на следующий банковский день.

Клиент в этом случае также теряет право получить проценты, начисленные за весь период.

Добавить комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *


Adblock detector